文档介绍：反洗钱:构建经济金融安全网
2013年9月
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目录
第一部分“混淆黑白”洗钱活动就在身边
第二部分“正本清源”反洗钱保障金融安全
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第三部分“天网恢恢”洗钱分子终尝恶果
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第四部分“保护自已”请您远离洗钱活动
第一部分
“混淆黑白”洗钱就在身边
什么是洗钱?
“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?
洗钱活动主要有哪些途径或方式?
洗钱活动对社会、机构和个人有何不良影响?
什么是“洗钱”?
根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益,也是“黑钱”。
我国《刑法》规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可以判处有期徒刑10年。
“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?
洗钱活动主要有哪些途径和方式?
通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
通过买卖股票、基金、保险、珠宝古董、房产或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化。
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,助长更加严重和更大规模的犯罪活动;
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险;
洗钱活动与恐怖活动相结合,会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命和财产安全形成巨大的威胁。
洗钱活动对社会、机构和个人
有何不良影响?
第二部分
“正本清源”反洗钱保障金融安全
谁是我国反洗钱工作的监管者?
为什么金融机构是反洗钱的第一道防线?
金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业机密?