文档介绍：反洗钱工作培训
人保成都市分公司
2011年
反洗钱工作培训
一
为什么?
二
职责分工
三
做什么?怎么做?
四
法律责任
什么是反洗钱?
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
一、为什么要开展反洗钱工作的培训
一、为什么要开展反洗钱工作培训
1、国家《反洗钱法》明确规定,保险公司有履行反洗钱工作的义务。
2、近期接受人民银行检查的情况来看,受处罚面较广,处罚力度较大。
3、我公司在反洗钱工作义务的履行上,还存在着
一些薄弱环节,对一些政策和要求的把握不到位。
二职责分工
二、职责分工
:负责反洗钱客户身份资料保存、保守反洗钱工作秘密及其他相关制度的制定。
:负责配备反洗钱工作人员;对员工进行反洗钱教育培训;将反洗钱工作纳入考核范围。
:负责制定财务环节反洗钱制度,并具体组织实施、监督落实。
二职责分工
:负责在承保、退保环节开展反洗钱客户身份识别工作,对涉及的大额交易与可疑交易进行有效识别,并及时通报牵头部门;做好投资连接型等洗钱高风险产品的洗钱风险防范工作。
:负责在理赔环节开展反洗钱客户身份识别工作,对该环节涉及的大额交易与可疑交易进行有效识别,并及时通报牵头部门。
:负责反洗钱相关操作系统的维护、改进,提供反洗钱程序的咨询、数据提取等相关技术支持。
二职责分工
:负责反洗钱各项工作在电子商务领域的落实。
:负责中介业务合作及交叉销售等业务环节反洗钱相关工作的落实,确保第三方代理业务的客户身份识别工作符合法律法规和规章要求。
三做什么?怎么做?
三、做什么?怎么做?
(一)
客户身份识别(核心)
(二)
客户身份资料与交易记录的保存
(三)
大额与可疑交易报告
(四)
非现场监管信息填报
(五)
支公司常规工作
三(一) 客户身份识别
、客户身份识别
(一)承保、退保、理赔各阶段客户身份识别工作的要求
1、承保阶段
范围:
现金:财产险业务:保险费金额人民币1万元、外币折1000美元以上; 人身险业务:单个被保险人保险费金额人民币2万元、外币折2000美元以上。
转账:保险费金额人民币20万元、外币折2万美元以上。
注:
①金额以单张保单的保费金额为准。
②客户自己刷卡,视同转账;业务员代客户刷卡,视同现金。
三(一)客户身份识别
操作流程
第一步:指导客户填写《中国人民财产保险股份有限公司客户身份基本信息补充单》
第二步:依据有效身份证件或者其他身份证明文件确认投保人信息的真实性
第三步:将投保人、被保险人、受益人的身份基本信息准确录入业务系统
第四步:留存客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
注:
自然人留存:身份证复印件
非自然人留存:组织机构代码证营业执照、税务登记证、控股股东、法定代表人及
办理人员身份证复印件。