文档介绍：机密
改善业绩管理系统与客户管理
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XX分行
第二阶段成果和进展报告
二00一年三月十五日
阶段报告目的
项目小组汇报第二阶段的项目成果和进展
X行领导对项目阶段性成果验收并提出建议
报告内容
项目进展综述
第一阶段利润报告系统
客户服务战略初步成果
第二、三阶段利润报告系统
动因成本法介绍
下一步工作计划
项目方法建议
确定如何使用报表
确定报表制作流程
确定自动化水平
设计财务模型及所需报表
评估现有业绩报告系统
主要工作
评估xx分行的现有业绩报告系统
评估报表内含数据的质量/来源
确定必要的近期/长期IT改进工作
制定计算利润的财务模型
按以下四个方面制定所需的利润报表样本
业务单元
产品
客户
渠道
制定第二,三阶段利润报告需求, 提出利润报告的信息和功能需求
动因成本法培训和试点
公司和个人客户市场调查
单个公司和个人客户利润抽样计算
用2000年下半年数据试算利润财务模型
确定近期和远期报告制作方法
制作报告制作手册
准备宏观推广计划
确定xx分行如何使用报表
提供其它银行如何在客户销售/服务方式中利用利润报表的案例
为xx分行确定选择方案
对xx分行在每个具体客户群中如何利用报表的具体方案提出建议
时间
1月2日-
2月9日(5周)
2月12日-
3月16日(5周)
3月19日-
4月11日(3周)
阶段报告
(nnnn年2月13日)
阶段报告
(nnnn年3月20日)
结案报告
(nnnn年4月10日)
项目成果说明
利润报告设计
1. 第一阶段利润报告系统
利润报告设计方案
利润报告模型
利润报告制作手册
资金内部转移利率手册
2. 第二、三阶段利润报告系统
、三阶段利润报告
自动化需求
动因成本法培训/试点
动因成本法手册
利润报告
产品
客户
地理单元
渠道
利润报告应用
3. 2000年下半年xx
分行利润报告
4. 如何使用利润报告手册
5. 客户区别服务高层
次方案
第一阶段利润报告系统使xx能够马上实施产生利润报告
第三阶段的利润报告系统将提高覆盖范围和成本分摊准确程度,但需要18-24个月时间才能实施
第一阶段利润报告的设计方案
主要设计标准
准确程度
4. 通过设定资金内部转移利率保证利润分配反映产品真实盈利状况
5. 反映真实风险成本的贷款损失计算
6. 成本准确地分摊到产品类型、客户群和地理单元
覆盖范围
1. 根据管理需求覆盖产品类型、客户群、地理单元的利润情况
责任对象
2. 责任对象明确
自动化程度
7. 收入按产品类型、客户群、地理单元、渠道全自动分摊, 成本分摊自动化程度高
第一阶段设计方案
报告内容
3. 客观、深入、有序地反映盈利状况
能从产品、客户群和地理区划
(支行网点)和渠道四个角度提供利润报告*
7. 第一阶段结合使用COBOL程序和Excel,实现利润报告制作基本自动化
2. 每份利润报告都由一名管理人员负责
3. 建立直观客观的利润报告形式
4. 采用国际通用的由市场利率确定的资金内部转移价格分摊收入
5. 同时采用实际损失法和现行贷款损失计算方法
6. 报告体系采用基数分摊法分摊成本
*渠道不含在此份报告中
资料来源: x行xx分行计划财务部;x行麦肯锡联合小组分析
利润分解方式*
地理单元
产品类别
客户群
100%
个人客户群
公司客户群
机构客户群
资金营运**
分行
渠道
分行
柜台渠道
ATM/POS
渠道
资金营运**
100%
分行
支行
网点
网点
支行
资金营运**
100%
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银行卡
中心
* 本模型可通过进一步自动化和程序扩展提供单个客户和网点报告
**“资金营运”是不用于支行、产品、客户群或渠道的一项银行业务,在上图中与这些分类并列是为保证分类利润总和为100%
资料来源: x行xx分行计划财务部;x行麦肯锡联合小组分析
支行
分行
活期储蓄
定期储蓄
住房按揭
个人消费贷款
个人信用卡
个人贷记卡
(公司)活期存款
(公司)定期存款
汇票贴现
流动资金贷款
房地产业贷款
固定资产贷款
公司信用卡
中间业务
100%
(机构)活期存款
(机构)定期存款
系统内往来**
同业往来**
股票质押贷款**
债券/票据投资**
内部交易-
资金营运**
离岸
远程电
子渠道
反映为分行本部(支行号为