文档介绍：风险管理部题库
合规题
一、填空题:
1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。
答案:75%
3、合规是商业银行        的共同责任,并应从商业银行          做起。
答案:全体员工全体员工
4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。
答案:3
5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行,申请人应当具有拨付营运资金的能力,拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币,拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。
答案:60
6、在金融创新过程中,负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。
答案:董事会下设的风险管理委员会
7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚,并采取其他相应的监管措施。
答案:银监会
8、董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立          、         等合规理念,在全行推行        的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
答案:全员主动合规合规创造价值诚信与正直
9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
答案:董事会
10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与      、       、          和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。
答案:信用风险市场风险操作风险
11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策执行情况的机构是。
答案:商业银行董事会
12、合规负责人的职责中,主要包括、、。
答案:全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
13、商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报       、      或    的行为,并充分保护举报人。
答案:违法违反职业操守可疑
14、在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是。
答案:诚信举报制度
15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。
答案:十
16、、、属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?
答案:业务条线、分支机构的经营范围、分支机构的业务规模
17、、、属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。
答案:合规政策、合规管理程序、合规指南
18、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能        和         的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对         的评估。
答案:适当性有效性合规性
19、对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括、、
。
答案:风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员
20、监事会应监督        和          合规管理职责的履行情况。
答案:董事会高级管理层
21、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。
答案:重大事项报告制度
22、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以为主, 为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
答案:实地调查间接调查
23、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现          和         的价值观念。
答案:倡导合规惩处违规
24、合规工作方案以为本,覆盖不同业务部门,并确保与部门之间的协调。
答案:风险其他风险管理
二、单选题:
1、开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组,并运用管理会计和内部核算, 考核小企业贷款业务的成本和收益。
A、分开 B、联合 C、集中 D、单独
答案:D
2、银行开展小企业贷款业务实行。
A、客户经理制 B、专管员制度
C、团队制度 D、外包制度
答案:A
3、贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要,可采取方式,灵活地附加必要宽限期的还款方式。
A、分期定额 B、分期不定额
C、定期定额 D、定期定额
答案:A
4、信贷人员应对贷款建议中所含信息的负责。
A、真实性、保密性和可靠性 B、可靠性、完整性和真实性
C、真实性、专业性和可靠性 D、真实性、全面性和可靠性
答案:D
5、信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后,应编制反映借款企业关键财务信息的,并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时,应把借