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内部基金从业资格认证及参考答案（研优卷）
第I部分 单选题（150题）
1.（2016年真题）（ ）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A: 1998
B: 1933
C: 1987
D: 2003
答案：B
，不正确的是（ ）。
A: 在任意时点保证投资者本金安全；
B: 保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金的保证；
C: 投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报；
D: 为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上。
答案：A
（ ）。
A: 可转债、票据
B: 基金、国债期货
C: 城投债、限售股
D: 现金、定期分红蓝筹股
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答案：A
《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A: 将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
B: 信息披露前应经过必要的合规性审查
C: 对宣传推介材料进行合规审核
D: 建立信息披露风险责任制
答案：C
，可以分为（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
6.(2017年)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A: 普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B: 如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C: 对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查
D: 为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
答案：C
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，其中内容应包括（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: I、 IV
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
8.（2017年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A: 经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
B: 经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C: 经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
D: 经代销机构合规负责人出具合规意见书
答案：C
，下列说法正确的是（ ）。
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ
D: Ⅰ、Ⅲ
答案：B
10.（ ）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A: 债券市场
B: 货币市场
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C: 股票市场
D: 资本市场
答案：D
，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅱ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
，一般可于（ ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A: T
B: T+1
C: T+3
D: T+2
答案：D
（ ）。
A: 准确性原则
B: 及时性原则
C: 公平披露原则
D: 易得性原则
答案：D
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，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（ ）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
A: 半
B: 一
C: 两
D: 三
答案：D
（ ）。
A: 基金合同草案
B: 基金募集申请报告
C: 招募说明书正式文本
D: 基金托管协议草案
答案：C
，下列说法错误的是（ ）。
A: 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
B: 资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性
C: 资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务
D: 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务
答案：C
17.（2016年真题）（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A: “一对一”专人服务
B: 邮寄服务
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C: 电话服务中心
D: 自动传真、电子信箱与手机短信
答案：A
，由（ ）召集。
A: 基金投资者
B: 基金托管人
C: 代表基金份额5%以上的基金份额持有人
D: 日常机构
答案：B
，以下表述错误的是（ ）
A: 基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
B: 基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C: 基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用
D: 基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
答案：C
（ ）。
A: 决定更换基金管理人、基金托管人
B: 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
C: 决定基金扩募或者延长基金合同期限
D: 转让或赎回基金份额
答案：D
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，以下表述错误的是（ ）。
A: 《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
B: 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构
C: 基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
D: 中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
答案：B
（ ）。
A: 确保基金财产与管理人自有财产之间的分离
B: 确保同一基金内不同投资项目的分离
C: 确保基金财产与基金托管人财产之间的分离
D: 确保不同基金财产之间的分离
答案：B
（ ）。
A: ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票
B: ETF的申购、赎回在场外进行
C: 只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易
D: ETF通常采用完全被动式管理方法
答案：B
（ ）标准进行分类。
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A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅱ
C: Ⅰ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
25.（2016年真题）下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A: 基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
B: 可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类
C: 在我国，基金的信息披露具有强制性
D: 在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
答案：D
（ ）。
A: 成本效应原则
B: 有效住原则
C: 相互依赖原则
D: 健全性原则
答案：C
27.(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（ ）。
A: 会出现折价或溢价交易
B: 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
C: 不可以进行套利交易
D: 本质上是一种指数基金
答案：C
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，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A: 5
B: 15
C: 3
D: 10
答案：C
，认购资金在募集期间产生的利息为5元，%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（ ）元。
A:
B:
C:
D:
答案：C
，（ ）是应对通货膨胀最有效的手段。
A: 货币市场基金
B: ETF
C: 债券基金
D: 股票基金
答案：D
（ ）方面的披露义务。
A: 年度报告
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B: 与基金份额持有人大会相关
C: 重大事项
D: 半年报告
答案：B
，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。
A: 3
B: 1
C: 2
D: 6
答案：A
（ ）。
A: 交纳基金认购款项及规定费用
B: 不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
C: 承担基金亏损或终止的无限责任
D: 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
答案：C
（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A: 10
B: 5
C: 20
D: 3
答案：B