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2022—2023年基金师考试最新题库带答案（模拟题）
第I部分 单选题（150题）
1.（ ）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
A: 分级基金
B: 系列基金
C: ETF
D: 基金中的基金
答案：A
，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（ ）。
A: 基金托管人
B: 注册登记机构
C: 证券交易所
D: 中央结算公司
答案：B
（ ）。
A: 按交易区域分类
B: 按交易标的物分类
C: 按交易工具的期限分类
D: 按交易性质分类
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答案：A
4.(2016年)关于开放式基金，以下表述错误的是（）。
A: 一般有一个固定的存续期
B: 基金份额数量不固定
C: 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
D: 投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
答案：A
，甲没有向所在公司事先申报，违反了（ ）职业道德要求。
A: 客户至上
B: 诚实守信
C: 守法合规
D: 保守秘密
答案：C
6.（2017年真题）遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 15
答案：B
、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（ ）
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A: 业务与信息隔离原则
B: 公平对待原则
C: 公司独立运作原则
D: 制衡原则
答案：C
，可以分为( )。
A: 基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
B: 基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
C: 基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
D: 基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理
答案：C
（ ）。
A: 负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
B: 对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
C: 对基金从业人员实施资格管理和资格考试
D: 草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
答案：C
，错误的是（ ）。
A: 不得对投资者做出盈亏承诺
B: 不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C: 应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
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D: 对不同投资者违规收取不同费率的费用
答案：D
，其中（ ）属于个人背景的因素。
A: 法律意识
B: 科技发展
C: 社会制度
D: 伦理道德
答案：A
《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。
A: 行政处罚
B: 调查取证
C: 刑事处罚
D: 限制交易
答案：C
13.（2016年真题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A: 合规管理部门
B: 董事会
C: 合规与风险管理委员会
D: 股东大会
答案：B
14.(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。
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A: 内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
B: 功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
C: 相互促进。法律对传播道德具有促进作用
D: 目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
答案：A
（ ）。
A: 赎回金额=赎回金额+赎回费用
B: 赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值
C: 赎回费用=赎回金额/赎回费率
D: 赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值
答案：B
（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
A: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B: Ⅱ
C: Ⅰ.Ⅱ
D: Ⅱ.Ⅲ
答案：A
，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给（ ）。
A: 中国证监会
B: 中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构
C: 中国证监会在证券交易所所在地的派出机构
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D: 基金业协会
答案：A
18.（2017年真题）召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（ ）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A: 15
B: 10
C: 20
D: 30
答案：D
（ ）。
A: 法律主体资格不同
B: 价格形成方式不同
C: 激励约束机制与投资策略不同
D: 份额限制不同
答案：A
，说法不正确的是（ ）。
A: 不得欺诈客户
B: 不得操纵市场
C: 持证上岗
D: 不得进行内幕交易
答案：C
（ ）。
A: 储蓄会有一定的利息收益
B: 储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动
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C: 储蓄的收益会超过通货膨胀
D: 储蓄确保本金安全
答案：C
，通过（ ）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
A: 金融服务机构
B: 居民
C: 非金融机构
D: 企业
答案：A
23.（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）。
A: II、III、IV
B: II、III
C: I、II、III
D: I、II、III、IV
答案：C
，以下表述错误的是（ ）。
A: 债券基金的收益率比单责券的更难预测
B: 债券基金可以有效分散单一债券信用风险
C: 债券基金没有确定的平均剩余期限
D: 债券基金的收益不如债券的收益确定
答案：C
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，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（ ）制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》。
A: 基金业协会
B: 证券交易所
C: 中国证监会
D: 基金公司
答案：A
（ ）小时的投资冷静期。
A: 48
B: 24
C: 12
D: 36
答案：B
27.(2017年)除（ ）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。
A: LOF
B: 分级基金
C: 封闭式基金
D: ETF
答案：C
28.(2016年)（ ）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。
A: ETF
B: 混合基金
C: QDII
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D: 指数基金
答案：A
，说法错误的是（ ）。
A: 持有人户数，户均持有基金份额
B: 持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C: 上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
D: 上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
答案：D
，年度报告中基金信息披露的内容不包括（ ）。
A: 基金净值表现的披露
B: 交易的业务规则的编制及披露
C: 管理人报告的披露
D: 基金财务指标的披露
答案：B
31.（2017年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ
B: Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅳ
答案：B
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32.（2016年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（ ）。
A: 无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B: 因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C: 自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D: 因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金
答案：C
、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A: 清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B: 我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
C: 基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
D: 赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出
答案：B
，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A: 有价证券市场
B: 金融市场
C: 债券市场
D: 股票市场
答案：A
35.（ ）不可以开立基金账户。
A: 16岁个体小王
B: 65岁退休干部老李
C: 17岁在读大学生