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完整版基金从业资格认证精品题库（黄金题型）
第I部分 单选题（150题）
1.（2017年真题）基金产品风险评价需要考虑的因素包括（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
（ ）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A: 交割期限
B: 交易工具的期限
C: 交易标的物
D: 交易方式
答案：C
，以下表述正确的是（ ）。
A: Ⅰ.Ⅱ
B: Ⅲ.Ⅳ
C: Ⅱ.Ⅲ
D: Ⅱ.Ⅳ
答案：C
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（ ）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A: 投资市场
B: 投资风格
C: 股票性质
D: 股票规模
答案：A
，以下描述正确的是（ ）。
A: 专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
B: 相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱
C: 专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
D: 专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务
答案：D
6.(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。
A: 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
B: 安全保管基金财产
C: 按照规定监督基金管理人的运作投资
D: 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
答案：B
（ ）。
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A: 积极参加基金职业道德实践
B: 深刻领会基金职业道德规范
C: 坚决维护基金职业道德规范
D: 正确树立基金职业道德观念
答案：C
，基金可以分为（ ）。
A: 封闭式基金与契约型基金
B: 契约型基金与开放式基金
C: 公司型基金与契约型基金
D: 开放式基金与公司型基金
答案：C
（ ）为投资对象的证券。
A: 公司债
B: 良好增长潜力的股票
C: 大盘蓝筹股
D: 政府债券
答案：B
，具体体现在证券投资基金（ ）。
A: 有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构
B: 有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
C: 有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
D: 有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
答案：D
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11.(2017年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A: 采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况
B: 采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离
C: 基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
D: 采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
答案：D
12.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（ ）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A: 保险公司
B: 证券公司
C: 投资咨询公司
D: 信托公司
答案：B
，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A: 企业年金
B: 规模在1000万元人民币以下的慈善基金
C: 社会保障基金
D: 规模在3000万元人民币以上的家族信托
答案：D
《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（ ）。
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A: 代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金
B: 对不同认购金额投资者适用不同费率
C: 在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制
D: 采取抽奖、回扣方式销售基金
答案：B
15.（ ）要求基金公开披露信息处于最新状态。
A: 完整性原则
B: 准确性原则
C: 及时性原则
D: 真实性原则
答案：C
（ ）。
A: 雇佣关系
B: 委托关系
C: 代理关系
D: 信托关系
答案：D
，持有时间为1年半，%。，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A:
B:
C: 10000
D:
答案：D
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，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。
A: 从合同生效之日起计算的业绩
B: 最近10个完整会计年度的业绩
C: 当年上半年的业绩
D: 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
答案：B
，累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。
A: 30%
B: 20%
C: 50%
D: 40%
答案：C
20.（ ）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。
A: 投资管理部门
B: 业务管理部门
C: 合规管理部门
D: 风险管理部门
答案：C
（ ）。
A: 30万份或50万份
B: 50万份或100万份
C: 30万份或80万份
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D: 50万份或80万份
答案：B
（ ）。
A: 基金财产保管
B: 招募说明书摘要
C: 基金资产的估值
D: 基金的投资目标
答案：A
23.(2017年)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（ ）。
A: 证券交易所
B: 中结算公司
C: 基金托管人
D: 中国证监会
答案：B
24.(2016年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（ ）。
A: 申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
B: 通知出境管理机关依法阻止其出境
C: 在财产上设定其权利
D: 冻结资金账户或证券账户
答案：D
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（ ）。
A: Ⅰ
B: Ⅰ、Ⅱ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
（ ），LOF的申购和赎回是基金份额与（ ）的对价。
A: 一篮子股票；一篮子股票
B: 现金；一篮子股票
C: 现金；现金
D: 一篮子股票；现金
答案：D
，（ ）为债券基金。
A: 主要以债券为投资对象的基金
B: 以货币市场工具为主要投资对象的基金
C: 以股票为主要投资对象的基金
D: 以国债为主要投资对象的基金
答案：A
，下列说法中错误的是（ ）。
A: 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B: 基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种
C: 基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意
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D: 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料
答案：D
29.（2020年真题）关于金融与居民理财，下列说法错误的是（ ）。
A: 居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
B: 所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
C: 居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D: 在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求
答案：A
30.(2017年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（ ）。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 证券交易所
D: 证券登记结算机构
答案：C
，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的（ ）进行调查和评价。
A: 资产配置情况
B: 资金来源情况
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C: 投资经验
D: 风险承受能力
答案：D
()
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ
D: Ⅰ、Ⅲ
答案：A
：①最近1年末净资产不低于（ ）万元；②最近1年末金融资产不低于（ ）万元；③具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；是专业投资者
A: 2000、2000、10
B: 2000、1000、2
C: 3000、1000、3
D: 3000、2000、15
答案：B
，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益，投资人在（ ）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A: T，T+1
B: T+3,T+7
C: T+2,T+3
D: T+1，T+2
答案：D