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教师精编基金专业资格认证优选题库附答案（基础题）
第I部分 单选题（150题）
1.（2018年真题）基金份额登记确认是（ ）的职责之一。
A: 注册登记机构
B: 基金托管人
C: 销售机构
D: 中央结算公司
答案：A
（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A: 基金份额持有人名册
B: 代销机构网点
C: 投资者申购、赎回申请数据
D: 基金投资组合状况
答案：A
3.“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，这体现了基金市场营销的（ ）。
A: 规范性
B: 专业性
C: 持续性
D: 服务性
答案：A
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4.(2016年)关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。
A: 半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告
B: 半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标
C: 半年度报告不要求进行审计
D: 半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率
答案：A
5.（ ）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。
A: 部门规章
B: 内部控制大纲
C: 内控制度清单
D: 业务操作手册
答案：B
（ ）。
A: 参与分配清算后的剩余基金财产
B: 查阅或者复制未披露的基金信息资料
C: 依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D: 按照规定要求召开基金份额持有人大会
答案：B
（ ）为投资对象的证券。
A: 良好增长潜力的股票
B: 公司债
C: 政府债券
D: 大盘蓝筹股
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答案：A
8.(2016年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（ ）
A: 遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
B: 做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告
C: 深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准
D: 拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划
答案：A
（ ）。
A: 内部管理人员实施监督的程序
B: 通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C: 为防范和化解风险而制定的制度
D: 只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
答案：B
10.（2017年真题）下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（ ）。
A: 混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限
B: 目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金
C: 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
D: 封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变
答案：B
（ ）。
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A: 基金经理简介
B: 遵规守信情况说明
C: 基金业绩评级
D: 基金经理工作报告
答案：C
12.《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（ ）销售不同风险等级的产品。
A: 不同收益预期
B: 愿意承受的风险
C: 风险承受能力
D: 不同资产规模
答案：C
（ ）。
A: 对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系
B: 管理人与投资人共担风险，共享收益
C: 投资人自担风险、自享收益
D: 对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系
答案：B
14.（2017年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ
B: Ⅰ、Ⅲ
C: Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅲ、Ⅳ
答案：C
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（ ）。
A: 简化管理
B: 降低成本
C: 强大的扩张功能
D: 既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
答案：D
，下列说法错误的是（ ）。
A: 已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付
B: 基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
C: 基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
D: 基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请
答案：A
（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A: 季度报告和年度报告
B: 半年度报告和年度报告
C: 季度报告和半年度报告
D: 月度报告和年度报告
答案：B
18.（2016年真题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。
A: 信息披露合规性风险
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B: 投资合规性风险
C: 反洗钱合规性风险
D: 销售合规性风险
答案：C
，认购基金在募集期产生的利息10元，%,净值为1元。王先生认购该基金的认购费用为（ ）元。
A: 1080
B:
C:
D:
答案：D
20.（2016年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。
A: 股票基金
B: 混合基金
C: 债券基金
D: 货币市场基金
答案：D
，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。
A: 基金份额持有人名录
B: 审议事项
C: 表决方式
D: 召开时间
答案：A
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（ ）是风险资产投资可承受的最高损失限额。
A: 最低目标价值
B: 现时净值
C: 价值底线
D: 安全垫
答案：D
，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。
A: 投资人利益优先原则
B: 客观性原则
C: 全面性原则
D: 及时性原则
答案：B
、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。
A: 基金账户
B: 基金销售结算专用账户
C: 银行存款账户
D: 结算备付金账户
答案：B
（ ）。
A: 持有人户数，户均持有基金份额
B: 上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
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C: 持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
D: 上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
答案：D
，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德( )的特征。
A: 具体性
B: 时代性
C: 继承性
D: 约束性
答案：C
( )负责。
A: 监事会
B: 中国证监会
C: 董事会
D: 股东大会
答案：C
，以下表述错误的是（ ）。
A: 该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
B: 市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
C: 缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
D: 该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
答案：D
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29.（2016年真题）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A: 10%
B: 9%
C: 8%
D: 11%
答案：A
，以下不属于行政监管范围的是（）。
A: 各种基金机构的设立、变更和终止
B: 基金机构对证券投资决策的正确性
C: 基金机构从业人员的资格和行为
D: 为基金机构提供法律服务的律师事务所
答案：B
31.(2016年)下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施（ ）
A: 对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析
B: 对宣传推介材料进行合规审核
C: 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D: 建立有效的投资流程和授权制度
答案：B
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，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。
A: ETF
B: 开放式基金
C: LOF
D: QDII基金
答案：A
，( )专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
A: 《证券法》
B: 《证券投资基金法》
C: 《开放式证券投资基金办法》
D: 《证券投资基金管理办法》
答案：B
，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A: 基金份额净值增长率
B: 基金净值总额
C: 期末可供分配利润
D: 期末基金份额净值
答案：A
( )。
A: 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B: QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记