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2023—2024年基金从业资格师精选题库及参考答案（轻巧夺冠）
第I部分 单选题（150题）
，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（ ）。
A: 专业性
B: 有效性
C: 规范性
D: 合法性
答案：C
（ ）。
A: 单位信托基金
B: 共同基金
C: 证券投资信托基金
D: 集合投资基金
答案：A
，正确的是（ ）。
A: 开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B: 开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
C: 由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
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D: 基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
答案：D
（ ）。
A: 表决和监督权
B: 收益分配权
C: 知情权
D: 经营决策权
答案：D
（ ）。
A: 安全第一原则
B: 有效沟通原则
C: 公正公开原则
D: 客户至上原则
答案：C
6.（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 。
A: 2012年3月
B: 2014年7月
C: 2012年6月
D: 2013年5月
答案：C
7.（2017年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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B: Ⅰ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ
答案：A
，应注重( )。
A: 审慎的对投资者进行调查
B: 对投资者进行投资知识教育
C: 根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D: 对投资的风险进行评价
答案：C
9.（2017年真题）某投资者持有的基金份额变动，需要经（ ）确认后才有效。
A: 估值核算机构
B: 管理人
C: 托管人
D: 销售机构
答案：B
（ ）条件单位和个人。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ
答案：A
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，以下错误的是( )。
A: 债券基金投资风险较小
B: 债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测
C: 债券基金没有平均到期日
D: 债券基金的收益不如债券利息固定
答案：C
( )。
A: 根据债券到期日分为短期债券、长期债券等
B: 根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
C: 根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
D: 根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
答案：C
，可以将基金分为（ ）。
A: 契约型基金和公司型基金
B: 离岸基金和在岸基金
C: 封闭式基金和开放式基金
D: 主动型基金和被动型基金
答案：D
，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（ ）年，且自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A: 20，l0
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B: 15，15
C: 15，10
D: 20，15
答案：A
15.（2016年真题）基金管理人可设总经理（ ），副总经理（ ）。
A: 两人；若干人
B: 一人；若干人
C: 若干人；两人
D: 若干人；一人
答案：B
16.(2016年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，，，则其赎回手续费为（）。
A:
B:
C:
D:
答案：D
，基金可以分为（ ）。
A: 封闭式基金和开放式基金
B: 契约型基金和公司型基金
C: 股票型基金和债券型基金
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D: 在岸基金和离岸基金
答案：B
，正确的是( )。
A: 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B: 基金托管人资格由中国银监会核准
C: 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
D: 中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管
答案：C
（ ）。
A: 认真、诚信、完整、规范
B: 独立、准确、客观
C: 规范、诚信、创新、和谐
D: 客观、准确、完整
答案：C
20.（2019年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（ ）。
A: 为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
B: 将基金资产计入公司净资产
C: 将同类型产品合并记账，提高记账效率
D: 建立复核制度，防止会计差错产生
答案：D
21.( )加入基金业协会的，可为特别会员。
A: 基金管理人
B: 基金发起人
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C: 地方基金业协会
D: 基金托管人
答案：C
，错误的是（ ）。
A: 是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B: 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C: 不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象
D: 不可以在交易所进行份额交易
答案：D
，其特征是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（ ）。
A: 对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
B: 决定公司合规管理部门的设置及其职能
C: 检查公司的财务
D: 当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
答案：B
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（ ）。
A: 审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
B: 随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C: 通知业务机构停止其违法行为
D: 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
答案：D
，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（ ）。
A: 对已发生的风险事件进行自查和整改
B: 设立风险信息反馈机制
C: 制定防范风险的奖惩制度
D: 建立企业风险评估机构
答案：A
（ ）。
A: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B: Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D: Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：D
（ ）。
A: 减少
B: 不变
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C: 难以预测
D: 扩大
答案：D
，符合规定的是（ ）。
A: 在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定
B: 未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
C: 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D: 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
答案：A
（ ）。
A: 基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济
B: 基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股
C: 银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩
D: 基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债
答案：D
（ ）。
A: 基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
B: 投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
C: 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效
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D: 基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担
答案：D
（ ）。
A: ①②③④
B: ①②
C: ②③④
D: ①②③
答案：A
，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当每日进行收益分配。
A: 分配现金
B: 红利再投资
C: 比例分配
D: 不分配
答案：B
（ ）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A: 10；10
B: 15；20
C: 15；15
D: 10；15
答案：C
（ ）。