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第一部分 单选题(300题)
1、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。，。
【答案】：D
2、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。
【答案】：A
3、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（ ）。
【答案】：B
4、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（ ）。
、有偿合同
、要式合同
【答案】：B
5、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）
【答案】：B
6、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。
【答案】：D
7、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
【答案】：C
8、流动性最大的金融资产是（ ）。
【答案】：C
9、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。
【答案】：B
10、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。
【答案】：D
11、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：
【答案】：D
12、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。
【答案】：D
13、下列不属于金融互换的是（ ）。
【答案】：B
14、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（ ）。
％～50％
％～30％
％～70％
％～-20％
【答案】：C
15、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。
【答案】：A
16、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。
【答案】：D
17、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（ ）.
、保险业高级管理人员
、票据市场
【答案】：B
18、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（ ）。
【答案】：A
19、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。
【答案】：B
20、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。
【答案】：C
21、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。
【答案】：A
22、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。
，卖方的获利机会是无限的
，卖方的损失是无限的
【答案】：C
23、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
【答案】：A
24、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。
【答案】：C
25、派生存款是指商业银行以（ ）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。
【答案】：D
26、中央银行减少货币供给量，可通过（ ）渠道来实现。
【答案】：B
27、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着，我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。
【答案】：C
28、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。
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【答案】：C
29、投资银行最本源、最基础的业务是()。
【答案】：B
30、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。
=流通中现金+单位定期存款
【答案】：D
31、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（ ）
【答案】：D
32、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。
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【答案】：C
33、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（ ）
【答案】：C
34、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。
【答案】：C