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2023年基金专业资格认证完整版含答案下载
第I部分 单选题（150题）
（ ）。
A: 效率原则
B: 完整性原则
C: 及时性原则
D: 真实性原则
答案：A
2.（2016年真题）基金监管工作的目标不包括（ ）。
A: 保护投资人及相关当事人的合法权益
B: 规范证券投资基金活动
C: 促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D: 降低系统风险
答案：D
3.(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
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（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
A: Ⅰ.Ⅱ
B: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C: Ⅱ.Ⅲ
D: Ⅱ
答案：B
，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。
A: 3/4
B: 1/2
C: 1/3
D: 1/4
答案：B
6.（ ）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资
A: 2013
B: 2012
C: 2014
D: 2015
答案：D
，错误的是（ ）。
A: 证券交易所以营利为目的
B: 证券交易所属于基金自律组织
C: 证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施
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D: 证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责
答案：A
（ ）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A: 投资理念
B: 基金存续期
C: 基金规模
D: 法律形式
答案：D
，可将基金分为（ ）。
A: 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
B: 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
C: 股票基金、债券基金、保本基金、ETF
D: 股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
答案：B
（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
（ ）。
A: 根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
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B: 根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金
C: 根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金
D: 根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
答案：A
，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构担任。
A: 信托公司
B: 商业银行
C: 基金管理公司
D: 保险公司
答案：B
，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A: 不侵占、不挪用基金财产
B: 不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
C: 平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益
D: 公平地对待其管理的不同基金财产
答案：C
，描述错误的是（ ）。
A: 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
B: 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C: 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
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D: 直销方式仅销售一家基金公司的产品
答案：A
，需要改善的是（ ）。
A: 强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递
B: 强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配
C: 加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念
D: 建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节
答案：D
，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A: 期末可供分配利润
B: 基金净值总额
C: 基金份额净值增长率
D: 周末基金份额净值
答案：C
17.(2017年)从事私募基金业务的原则有（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
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（ ）。
A: 建立科学的交易绩效评价体系
B: 建立科学的投资管理业绩评价体系
C: 健全投资决策授权制度
D: 建立投资风险评估与管理制度
答案：A
19.(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。
A: 道德是一种社会意识形态
B: 道德由一定的社会经济基础决定并形成
C: 道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D: 道德全部依靠法律制度发挥约束力量
答案：D
（ ）投资或活动。
A: 未上市交易的股票
B: 上市交易的股票、债券
C: 向基金管理人、基金托管人出资
D: 承销证券
答案：B
，以下表述错误的是（ ）。
A: 认购价通常固定为1元
B: 认购费率实践中一般低于申购费率
C: 认购申请和申购申请的份额确认日相同
D: 申购通常按未知价确认
答案：C
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，都是重要的社会调控手段，都属于( )。
A: 自我约束
B: 强制手段
C: 经济基础
D: 上层建筑
答案：D
（ ）。
A: 股票型ETF
B: 全球指数ETF
C: 综合指数ETF
D: 行业指数ETF
答案：A
24.(2017年)下列关于居民理财的说法中，错误的是（ ）。
A: 理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值
B: 居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报
C: 货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀
D: 居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资
答案：C
25.（2018年真题）关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。
A: 基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
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B: 基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存
C: 开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
D: 为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
答案：B
26.（ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A: 公正性原则
B: 独立性原则
C: 客观性原则
D: 准确性原则
答案：A
，，该基金的折价率为（ ）。
A: %
B: 25%
C: %
D: %
答案：C
28.（2016年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。
A: 结算备付金账户
B: 银行存款账户
C: 基金销售结算专用账户
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D: 基金账户
答案：C
《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（ ）
A: 上市交易的债券
B: 向基金管理人、基金托管人出资
C: 中国证监会规定的其他证券
D: 上市交易的股票
答案：B
《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。
A: 年度报告
B: 半年报告
C: 月度报告
D: 季度报告
答案：A
（ ）。
A: I、II、III、IV
B: I、III、IV
C: IV
D: II、IV
答案：C
32.( )年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
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A: 1933
B: 1998
C: 2003
D: 1987
答案：A
33.（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A: 基金的历史规模和持仓比例
B: 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C: 基金成立以来有无违法行为发生
D: 基金的未来业绩展望
答案：D
，需要报送的资料，不包括()
A: 基金主要投资方向和类别
B: 基金代销协议
C: 基金合同、招募说明书
D: 公司章程或者合伙协议
答案：B
（ ）。
A: 单位信托基金
B: 共同基金
C: 集合投资计划
D: 证券投资信托基金
答案：A