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优选基金资格考试大全及参考答案（培优）
第I部分 单选题（150题）
1.(2016年)下列哪一项属于基金职业道德教育的内容（ ）
A: 学习基金职业道德准则
B: 培养基金职业道德观念
C: 规范基金执业行为
D: 提升基金专业知识水平
答案：B
，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（ ）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
A: 半
B: 三
C: 一
D: 两
答案：B
3.（ ）不属于发售公开募集基金应符合的条件。
A: 对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定
B: 基金募集申请经注册后，方可发售基金份额
C: 在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D: 由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
答案：D
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，最重要的是（ ）。
A: 以下都正确
B: 部门独立性
C: 机制独立性
D: 问责独立性
答案：B
（ ）。
A: 电子信箱和手机短信
B: 互联网的应用
C: 股票投资咨询专线
D: 电话服务中心
答案：C
6.(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
7.（2021年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（ ）。
A: 客户服务记录
B: 投资者适当性管理材料
C: 投资决策记录
D: 基金交易记录
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答案：A
（即老基金）存在的问题是（ ）。
A: 房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
B: 法律体系健全
C: 大量投向了房地产、企业法人股权
D: 缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
答案：B
，应当具备的条件包括（ ）。
A: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D: Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（ ）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
A: 三
B: 半
C: 一
D: 两
答案：A
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( )公布基金单位资产净值。
A: 每周
B: 每日
C: 每季度
D: 每月
答案：A
12.（ ）不是系列基金特点的主要表现。
A: 多个基金共用一个基金合同
B: 各子基金并不可以进行相互转换
C: 子基金独立运作
D: 子基金之间可以进行相互转换
答案：B
13.（ ）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A: 成长型基金
B: ETF
C: 收入型基金
D: LOF
答案：D
（ ）。
A: 最近三年年均收入60万元的个人
B: 净资产为500万元的机构
C: 收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金
D: 所持有的金融资产为400万元的个人
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答案：B
，错误的是（ ）。
A: 采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况
B: 采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离
C: 基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
D: 采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
答案：D
( )。
A: 不得进行虚假或误导性陈述
B: 不限制以个人名义接受投资者的款项
C: 不得片面夸大过往业绩
D: 不得预测所推介基金的未来业绩
答案：B
（ ）。
A: 为中小投资者拓宽投资渠道
B: 完善金融体系和社会保障体系
C: 促进了金融行业交易成本的降低
D: 优化金融结构，促进经济增长
答案：C
，错误的是（ ）。
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A: 私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
B: 私募基金也可向不特定投资者公开募集资金
C: 公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
D: 公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
答案：B
，以下表述错误的是（ ）。
A: 应遵守基金销售的相关规定
B: 基金营销应提供持续的服务
C: 对基金产品进行收益承诺
D: 营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具
答案：C
，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )。
A: 客观性原则
B: 独立性原则
C: 协调性原则
D: 专业性原则
答案：D
21.(2017年)有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅱ
C: Ⅰ
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D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
22.（ ）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A: 职业道德
B: 品德
C: 素养
D: 道德
答案：A
、公司资产与客户资产执行严格的（ ）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。
A: 结合机制
B: 合并机制
C: 分离机制
D: 融合机制
答案：C
，以下表述正确的是（ ）。
A: 公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币
B: 所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上
C: 基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外
D: 自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效
答案：D
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（ ）负责。
A: 监事
B: 股东
C: 股东会
D: 董事长
答案：C
，属于间接投资工具的是（ ）。
A: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B: Ⅱ.Ⅲ
C: Ⅲ.Ⅳ
D: Ⅰ.Ⅳ
答案：D
，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
A: Ⅱ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅱ
答案：D
，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A: 公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
B: 基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为
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C: 与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范
D: 基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
答案：C
29.（2017年真题）基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（ ）。
A: 行政管理负责人和人事绩效负责人
B: 机构营销负责人和个人营销负责人
C: 产品负责人和市场负责人
D: 信息技术负责人和信息安全负责人
答案：D
（ ）。
A: 取得基金从业资格
B: 具有5年以上证券投资管理经历
C: 通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D: 最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
答案：B
，所以他们应当要坚持（ ）原则。
A: 利润最大化
B: 基金管理公司利益优先
C: 风险最小化
D: 基金份额持有人利益优先
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答案：D
（ ）。
A: Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
33.（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A: 基金监管体制
B: 基金监管方式
C: 基金监管目标
D: 基金监管内容
答案：C
，下列说法错误的是（ ）。
A: 在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗
B: 实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作
C: 明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
D: 建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料
答案：A