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2023—2024年基金专业资格认证真题题库含答案【综合题】
第I部分 单选题（150题）
，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（ ）特征。
A: 影子银行
B: 隐性刚性兑付
C: 杠杆效应
D: 无序循环
答案：A
，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（ ）。
A: 年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
B: 基金管理人管理和运用基金资产的原则
C: 投资风险
D: 基金管理人和基金持有人的责任
答案：D
3.（2017年真题）中国证券投资基金业协会的法律地位由（ ）确定。
A: 中国证监会
B: 《中华人民共和国证券投资基金法》
C: 中国国务院
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D: 《中华人民共和国证券法》
答案：B
，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。
A:
B:
C:
D:
答案：A
（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A: 定期保存；异地备份
B: 即时保存；本地备份
C: 定期保存；本地备份
D: 即时保存；异地备份
答案：D
6.(2017年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（ ）。
A: 应指导投资者紧跟市场热点
B: 应指导投资者理性选择
C: 应宣传证券市场法规
D: 应普及证券市场知识
答案：A
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（ ）。
A: 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B: 制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守
C: 对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
D: 加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生
答案：A
，以下行为错误的是（ ）。
A: 不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益
B: 尊重客户，迎合客户的所有要求
C: 不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
D: 不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
答案：B
，以下表述正确的是（ ）。
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅱ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅲ
答案：C
，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A: 中国证券投资基金业协会或基金公司
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B: 基金公司或销售机构
C: 中国证券投资基金业协会或销售机构
D: 中国证监会
答案：B
11.(2017年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（ ）。
A: 投资者在开放期内购买某只基金份额的行为
B: 投资者在募集期内购买某只基金份额的行为
C: 投资者首次购买某只基金份额的行为
D: 投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为
答案：B
12.(2017年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（ ）。
A: 当面调查
B: 采用第三方机构评价结果
C: 对已有客户信息进行分析
D: 信函和网络调查
答案：B
（ ）并提供良好的流动性。
A: 基金净值
B: 基金资产估值
C: 基金收入
D: 基金资产总值
答案：A
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14.(2016年)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A: 有助于确保投资者投资基金获利
B: 有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C: 基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础
D: 有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
答案：A
( )。
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ
D: Ⅰ、Ⅲ
答案：B
（ ）。
A: 资产管理包括委托方和受托方
B: 通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值
C: 帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D: 受托资产主要是货币等金融资产
答案：C
，应当按照规定聘请（ ）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。
A: 律师事务所；中国证监会
B: 会计师事务所；中国基金业协会
C: 会计师事务所；中国证监会
D: 律师事务所；中国基金业协会
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答案：C
（ ）。
A: 投资实力
B: 业务资格
C: 投资经历
D: 诚信状况
答案：D
，以下说法正确的有（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
，以下表述错误的是（ ）。
A: 日常机构有权提请更换基金管理人
B: 日常机构不得直接参与基金的投资管理活动
C: 日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准
D: 日常机构有权确定和变更基金的投资范围
答案：D
，如下说法错误的是。（ ）
A: 封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高
B: 保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率
C: 如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。
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D: 常见的保本比例为70％～l00％
答案：D
（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A: 1年
B: 3个月
C: 5年
D: 3年
答案：D
23.（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A: 投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议
B: 担任投资顾问需在中满一年，无重大违法违规记录的会员
C: 不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D: 担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
答案：A
，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（ ）万元人民币。
A: 100
B: 200
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C: 300
D: 150
答案：A
25.（2017年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（ ）。
A: 非公开募集基金的基金管理人资格
B: 从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C: 非公开募集基金的募集
D: 非公开募集基金的基金财产清算
答案：B
26.（2017年真题）某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（ ）类信息披露禁止行为。
A: 重大遗漏
B: 违规承诺收益或承担损失
C: 对证券投资业绩进行预测
D: 诋毁其他基金管理人
答案：A
，说法正确的是().
A: 对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
B: 限制在基金销售机构内部使用
C: 为基金投资人提供服务的功能
D: 为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
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答案：B
（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A: 每半年：1/2
B: 每半年；2/3
C: 每年；2/3
D: 每年：1/2
答案：D
29.（ ）是货币资金融通市场。
A: 股票市场
B: 金融市场
C: 金融服务机构
D: 基金市场
答案：B
( )的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
A: 交易场所
B: 法律形式
C: 资金募集方式
D: 运作方式
答案：D
（ ）。
A: 20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限
B: 货币市场工具采用固定利率
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C: 美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性
D: 投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票
答案：B
，居民理财的主要方式是货币储蓄和( )。
A: 投资
B: 筹资
C: 基金
D: 融资
答案：A
33.(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。
A: 相互促进。法律对传播道德具有促进作用
B: 目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
C: 内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
D: 功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
答案：C
34.（2016年真题）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（ ）的职责。
A: 督察长
B: 管理层
C: 合规管理部门
D: 监事会
答案：A