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2022—2023年基金专业资格认证完整版附参考答案AB卷
第I部分 单选题（150题）
（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅱ
C: Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅲ
答案：B
，混合基金不包括（ ）。
A: 偏债型基金
B: 股票型基金
C: 偏股型基金
D: 灵活配置型基金
答案：B
，以下说法错误的是（ ）。
A: 投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
B: 投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C: 权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
D: 资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
答案：B
( )。
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A: 证券类和股票类金融资产
B: 基金类和债权类金融资产
C: 股权类和债权类资产
D: 股权类和基金类金融资产
答案：C
，正确的是（ ）。
A: 每一交易日股票基金不只有一个价格
B: 投资风险高于单一股票的投资风险
C: 股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
D: 对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
答案：C
（ ）。
A: 部门业务规章
B: 基本管理制度
C: 经营理念
D: 内部控制大纲
答案：C
，希望通过投资实现保值増值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。
A: 严格监管、信息透明
B: 利益共享、风险共担
C: 独立托管保障安全
D: 组合投资、分散风险
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答案：D
，基金管理人在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A: 90
B: 15
C: 60
D: 30
答案：D
（ ）年。
A: 15
B: 16
C: 18
D: 17
答案：A
10.（ ）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。
A: 业务与信息隔离原则
B: 经营运作公开、透明原则
C: 股东诚信与合作原则
D: 人员敬业原则
答案：D
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，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于（ ）年
A: 3000；2
B: 1000；2
C: 3000；5
D: 1000；3
答案：D
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
13.（2017年真题）下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（ ）。
A: 增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
B: 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
C: 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值
D: 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
答案：C
，有效的做法包括（ ）。
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A: Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C: Ⅱ.Ⅲ
D: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
15.(2017年)对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，下列表述正确的是（ ）。
A: 宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据
B: 宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩
C: 宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩
D: 宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
答案：D
，将流通市值低于（ ）亿元人民币的公司划归为小盘股票。
A: 1
B: 5
C: 10
D: 20
答案：B
，证券投资基金是一种（ ）的投资品种。
A: 风险相对适中、收益相对稳健
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B: 高风险、高收益
C: 基本没有风险
D: 低风险、低收益
答案：A
，说法错误的是（ ）。
A: 基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B: 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C: 公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D: 建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
答案：A
（ ）。
A: 每个会计年度结束后的3个月内
B: 每个会计年度结束后的6个月内
C: 每个会计年度结束后的1个月内
D: 每个会计年度结束后的4个月内
答案：D
20.（2016年真题）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（ ）方面的披露义务。
A: 基金运作、托管监督报告
B: 基金份额持有人大会
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C: 基金份额持有信息
D: 基金份额变化信息
答案：B
21.（2019年真题）关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。
A: 采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式
B: 基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密
C: 基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
D: 基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理
答案：B
（ ）
A: 门户网站链接广告
B: 面向社会公众的宣传单
C: 电视、电影、电台
D: 设置特定对象确定的微信朋友圈
答案：D
，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（ ）。
A: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C: Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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答案：D
24.（2017年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ
B: Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅳ
答案：C
（ ）。
A: 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B: 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C: 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
D: 部门设置要体现职责明确、相互制约的原则
答案：D
26.（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A: 基金的募集
B: 基金的发售
C: 基金的认购
D: 基金的申购
答案：A
27.（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
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A: 基金客户服务
B: 基金售后服务
C: 基金理财服务
D: 基金销售服务
答案：A
，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A: 监事会
B: 股东大会
C: 总经理
D: 董事会
答案：C
29.(2016年)下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（ ）。
A: 合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
B: 分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则
C: 目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
D: 分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
答案：B
30.（2017年真题）下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（ ）。
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A: 基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计
B: 基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
C: 基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度
D: 基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务
答案：A
（ ）。
A: 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险
B: 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
C: 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
D: 正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
答案：A
，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是（ ）。
A: 由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财
B: 在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险
C: 小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益
D: 小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分