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2023年最新基金从业资格师题库附答案【达标题】
第I部分 单选题（150题）
，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。
A: 60%
B: 50%
C: 80%
D: 90%
答案：C
2.（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（ ）
A: 办理基金申购和赎回
B: 办理基金登记注册
C: 发售基金份额
D: 宣传推介基金
答案：B
、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A: 通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格
B: 以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量
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C: 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
D: 按照相关规定，正常交易
答案：D
，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（ ）。
A: 小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐
B: 小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐
C: 小王也想买A基金，但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买
D: 小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介
答案：A
、（ ）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A: 商业银行
B: 基金托管人
C: 证券公司
D: 基金公司
答案：B
《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（ ）。
A: 持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某
B: 持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60万元的张某
C: 持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
D: 净资产3000万元的某单位
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答案：C
，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（ ）.
A: 货币市场基金
B: 债券型基金
C: 混合型基金
D: 股票型基金
答案：B
（ ）关系.
A: 信托
B: 股权
C: 担保
D: 债权
答案：A
9.（ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 注册登记人
D: 基金销售机构
答案：D
（ ）人民币及以上的商业银行客户。
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A: 100万元
B: 600万元
C: 500万元
D: 300万元
答案：B
（ ）。
A: 独立基金销售机构
B: 期货公司
C: 证券公司
D: 证券投资咨询机构
答案：B
12.(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（ ）。
A:
B: 基金合同
C: 主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
D: 基金管理人的财务状况
答案：D
（ ）为投资对象的证券。
A: 政府债券
B: 良好增长潜力的股票
C: 大盘蓝筹股
D: 公司债
答案：B
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（ ）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A: 交易标的物
B: 交易工具的期限
C: 交割期限
D: 交易工具的种类
答案：C
15.（ ）的评价是风险管理中的主要环节。
A: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D: Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
答案：C
16.(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（ ）。
A: 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
B: 销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
C: 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
D: 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料
答案：A
，以下表述错误的是（ ）。
A: 法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
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B: 一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C: 法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力
D: 法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
答案：B
，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。
A: 销售合规性风险
B: 信息披露合规风险
C: 反洗钱合规性风险
D: 投资合规性风险
答案：C
（ ）年。
A: 10
B: 3
C: 15
D: 5
答案：C
20.（ ）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A: 般债平衡型基金
B: 偏股型基金
C: 灵活配置型基金
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D: 混合基金
答案：C
，下列描述错误的是（ ）。
A: 督察长可组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施
B: 督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况
C: 督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
D: 督察长对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查
答案：C
22.(2017年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（ ）。
A: 投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效
B: 投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C: 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D: 基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
答案：D
23.（2016年真题）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（ ）。
A: 保证收益率
B: 流动性要求
C: 投资经验
D: 风险承受能力
答案：A
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24.(2017年)关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。
A: 会员大会是协会的权力机构
B: 会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
C: 理事会是协会的执行机构
D: 协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案
答案：B
25.(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
A: 基金托管人
B: 基金审计机构
C: 基金管理人
D: 代表基金份额10％以上的基金份额持有人
答案：B
26.（ ）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A: 混合基金
B: 货币市场基金
C: 股票基金
D: 债券基金
答案：B
，说法错误的是（ ）。
A: 混合型基金的风险小于股票基金
B: 混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间
C: 混合型基金同时投资于股票、债券
D: 混合型基金的收益小于债券基金
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答案：D
28.（ ）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（ ）负有复核责任。
A: 基金管理公司；基金管理人
B: 基金管理公司；托管人
C: 基金管理公司；中国证监会
D: 基金托管人；基金投资者
答案：B
，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（ ）。
A: 网下发售
B: 回购机制
C: 回拨机制
D: 网上发售
答案：A
（ ）。
A: 投资、研究、交易部门
B: 中台管理部门
C: 产品营销部门
D: 后台运营部门
答案：B
，以下表述错误的是（ ）。
A: 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料
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B: 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年
C: 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D: 销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户等行为进行规定
答案：C
:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。
A: 该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法
B: 该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级
C: 该证券公司对基金产品风险评价的依据合规
D: 该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
答案：B
（ ）
A: 中间介绍行业
B: 资产管理行业
C: 资产托管行业
D: 投资咨询行业
答案：B