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2022—2023年基金从业资格认证题库大全含答案（模拟题）
第I部分 单选题（150题）
《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A: 7
B: 5
C: 3
D: 10
答案：B
，错误的是（ ）。
A: QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同
B: QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同
C: QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同
D: QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似
答案：C
（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅲ
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C: Ⅰ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
A: 密码强制更新频率过低
B: 向监管部门报告的时间滞后
C: 防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面
D: 弱密码设计
答案：B
( )。
A: 违规向他人提供基金未公开的信息
B: 挪用投资者的交易资金或基金份额
C: 违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D: 不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
答案：D
，下列说法错误的是（ ）。
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A: 权力机构为全体会员组成的会员大会
B: 理事会成员由证监会指定
C: 是社会团体法人
D: 是自律性组织
答案：B
，货币市场工具采用（ ）。
A: 固定利率
B: 浮动利率
C: 复利核算
D: 基准利率
答案：B
，以下说法正确的是（ ）。
A: 自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构
B: 专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
C: 基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
D: 符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构
答案：D
9.（2017年真题）基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（ ）。
A: 为基金机构提供法律服务的律师事务所
B: 基金机构从业人员的资格和行为
C: 基金机构的活动规则
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D: 各种基金机构的设立、变更和终止
答案：A
10.（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A: 道德
B: 职业道德
C: 职业道德修养
D: 职业道德教育
答案：D
11.（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（ ）。
A: 基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B: 在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C: 在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D: 基金资产总值在合同期限内固定不变
答案：A
，我国基金主要代销机构不包括（ ）。
A: 基金销售公司
B: 证券公司
C: 保险公司
D: 财务公司
答案：D
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，（ ）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。
A: 在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强 ”、“唯一”等表述。
B: 不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
C: 注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。
D: 不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
答案：C
，以下表述错误的是 （ ）。
A: 证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务
B: 证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值
C: 证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大
D: 证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调
答案：B
。（ ）
A: 最近3年个人年均收人不低于50万元的自然人
B: 同时符合上述三项的自然人
C: 金融资产不低于500万元的自然人
D: 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人
答案：B
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16.（ ）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。
A: 适度的投资范围
B: 规范的投资运作
C: 良好的内部治理结构
D: 高效的风险控制
答案：C
( )。
A: 树立基金职业道德典型
B: 社会各界持续监督
C: 岗位职业道德实践
D: 基金业协会的自律
答案：C
（ ）小时的投资冷静期。
A: 36
B: 48
C: 12
D: 24
答案：D
、准确，不得有的情形不包括（ ）。
A: 登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B: 预测该基金的证券投资业绩
C: 违规承诺收益或者承担损失
D: 使用“最好”、“名列前茅”等表述
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答案：A
20.（2017年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（ ）。
A: 实用性原则
B: 成本控制原则
C: 安全性原则
D: 可操作性原则
答案：B
21.(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A: 135
B: 50
C:
D:
答案：D
，以下表述正确的是（ ）。
A: 与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管
B: 基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
C: 担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中备案手续，无需中国证监会核准
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D: 非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
答案：D
（ ）。
A: 在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
B: 对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
C: 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知
D: 遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
答案：D
，以下表述错误的是（ ）。
A: 基金营销应提供持续的服务
B: 应遵守基金销售的相关规定
C: 对基金产品进行收益承诺
D: 营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具
答案：C
25.（ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A: 商业银行
B: 中央银行
C: 基金管理人
D: 基金托管人
答案：C
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，不属于证券投资基金主要投资的是（ ）。
A: 金融衔生工具
B: 大宗商品
C: 股票
D: 货币
答案：B
27.（2016年真题）不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A: 50％
B: 75％
C: 25％
D: 60％
答案：A
，我国诞生了第一只开放式基金（ ），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A: 华夏大盘精选基金
B: 华安创新基金
C: 南方避险增值基金
D: 招商安泰系列基金
答案：B
。（ ）
A: 私募基金管理人
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B: 证券公司
C: 近1年末金融资产不低于800万元的法人
D: 社会保障基金
答案：C
，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
( )。
A: T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
B: T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C: QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
D: 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
答案：C
（ ）推出的。
A: 俄罗斯
B: 美国