文档介绍：提高警惕,防范电信网络诈骗
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近几年,新疆的电信诈骗犯罪和全国一样非常突出,在总体案件中所占的比例不断提高,且涉案金额巨大,给我区各族群众造成了巨大损失。针对近期我区发生的多起电信、网络诈骗犯罪案件,7月2日,就相关问题,本报连线新疆银监局,给读者予以解答。
连线嘉宾/新疆银监局银行业金融机构案件防控与安全保卫监管办公室主任
连线主持人/本报记者
作案手段更加隐蔽
主持人:当前我区的网络诈骗有哪些特点?
嘉宾:当前,犯罪分子利用手机短信、电话和互联网等通信手段诈骗银行客户资金的犯罪活动日益猖獗,犯罪手段不断翻新,作案手段更加隐蔽。犯罪分子利用网上银行转账和VOIP网络电话批量自动群拨电话,负责操作的服务器和IP地址又大多在境外,防范、侦办难度进一步加大。
30余种诈骗形式
主持人:诈骗手法有哪些形式?
嘉宾:诈骗手法逐步升级。据统计,当前活跃在社会上的电信诈骗形式有30余种,其中涉嫌洗钱诈骗、中奖诈骗、汽车退税诈骗、冒充熟人诈骗、直接汇款诈骗、电话欠费诈骗等手法较为突出。诈骗内容有专门的点子公司精心策划设计,针对不同受害群体量身定做,定期更换诈骗手法,若诈骗不成,便向恐吓、勒索方向转变,危害比较严重。
犯罪活动具有特殊性
主持人:该犯罪活动有哪些特殊性?
嘉宾:电信诈骗犯罪具有以下特殊性:电信诈骗犯罪分子有一定的反侦查意识,采用银行管理中的漏洞,用假身份证办理银行账户或者购买他人银行账号;电信诈骗案件不同于传统诈骗方式,犯罪分子和受害人无直接接触,无传统意义上的“犯罪现场”,取证困难;我区民众对电信诈骗防范意识薄弱,极易上当受骗。
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严格落实开户实名制
主持人:银行机构在受理业务时该注意哪些问题?
嘉宾:首先是各银行业金融机构基层营业网点都要严格落实开户实名制和开户资料审核制度,在受理相关业务时,银行工作人员要严格审查客户身份证件,对于开立结算账户的企业法人身份证,须经全国联网进行身份核查,对不符合要求的,一律不得受理,对于资金流向异常的客户要加强日常监督,一旦发现可疑情况及时报告公安机关;其次是督促基层网点大堂经理加强对网点大堂的巡视,切实发挥大堂经理在防范此类案件中的作用,大堂经理在巡视中要注意关注在柜面或ATM机办理转账业务客户的神态动作,如发现客户办理的业务可能存在被诈骗嫌疑时,应及时向客户了解情况,避免客户资金损失。
建立警银沟通交流机制
主持人:在警银沟通方面有哪些措施?
嘉宾:为进一步加大打击电信、网络诈骗犯罪的力度,切实保护客户资金安全,公安机关、电信部门、人民银行、银监局及各银行业金融机构应加大沟通交流力度,建立警银沟通交流机制,加大信息共享力度。要联合建立科学合理,职责明确,便于操作的“警银合作应急处理