文档介绍：反洗钱,我们一直在行动
反洗钱,一个再熟悉不过的名字,对于一名银行员工来说,天天都在与它打交道:大额数据完善、校验,客户风险等级评定,高风险客户识别与跟踪等,这些是我们每天都必须做的工作,这些工作有效保护了金融体系的安全,维护了金融机构的信誉,稳定了我国正常的经济秩序。
反洗钱和我们每个人息息相关,举个简单的例子,现在我们经常说道德沦陷,诚信缺失,很多人不讲信用,在经济行为中有很多欺骗行为,这样就会使整个经济的运行非常不通畅,我们每个人都会对这种行为很愤恨,而如果我们每个人都觉得事不关己的话那这个社会还能运行吗?其实每个公民都有义务对于他所知道的、发现的、怀疑的有洗钱罪的人和企业进行举报,我们每个人都有义务举报犯罪行为。因而,在日常生活中进行反洗钱的宣传教育非常必要,因为这种范围所带来的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序,还影响了整个社会经济的运行。种种迹象表明,无论是平民百姓还是金融从业人员,加强反洗钱宣传教育,培养反洗钱责任意识势在必得,刻不容缓。
尽管反洗钱犯罪已不鲜见,但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高,特别是对散布反洗钱法规学****了解不多,从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以说,加强反洗钱教育,特别是加强有关反洗钱法规的学****教育,帮助公众走出
“存款资源,取款自由,谁也无权审查”的法律误区就显得至关重要。
金融机构首先必须加入提升全员反洗钱能力的队伍中,不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的赠别能力。同时,强化现金管理,管好反洗钱重点部位。作为金融机构重要的一员,银行业应该严格按照现金管理的有关规定执行审核、审批程序,在办理业务过程中,对大额现金存取应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报。同时要加强客户身份识别,构建反洗钱坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解,真正做到了解自己的客户;加强客户身份识别登记制度,特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别,防患于未然,从源头上杜绝***私存、私款公存现象。
作为一家银行,要充分利用金融机构点多面广的优势,通过悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介等宣传等形式,深入普及反洗钱的法规和知识,使反洗钱工作家喻户晓、深入人心,让储户自觉遵守金融机构的反洗钱规定,按规定办理个人业务,形成全社会加入反洗钱工作的氛围,为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。同时,促使银行金融机构进一步认识到自己在反洗钱工作中的责任,对大额交易和可疑交易必须向人民银行报告,依法协助、配合司法机关和行政执法