文档介绍：《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法》宣导
分公司内控合规部
2011年9月19日
主要内容
一、总则
二、组织机构及职责
三、客户身份识别
四、客户身份资料和交易记录保存
五、大额和可疑交易报告
十一、监督与检查
十、反洗钱会议规定
九、反洗钱保密规定
八、反洗钱工作信息报告
七、反洗钱培训与宣传
六、非现场监管信息报送
十二、表彰及责任追究
十三、附则
第一条制定目的
第二条反洗钱的定义、公司反洗钱工作
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务
第三条适用范围和业务
总则
第四条总公司反洗钱工作领导小组和工作组(高管层)的反洗钱工作职责
反洗钱工作领导小组组长:公司主要负责人;副组长:总裁室其他成员;成员:人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门负责人。
主要职责是: (一)统一领导公司反洗钱工作;(二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制;(三)审定公司反洗钱工作规章制度;(四)研究、决定公司有关反洗钱的重大事项;(五)审议公司反洗钱工作计划和年度工作报告;(六)督促公司反洗钱信息的上报工作。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务
组织机构及职责
总公司反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作组
组长:总裁室分管反洗钱工作的成员
副组长:人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、电子商务部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门负责人。
成员:人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门指派专人组成。
反洗钱工作组具体落实领导小组部署的相关工作。
组织机构及职责
第五条各分公司参照总公司的模式,成立相应的反洗钱工作领导小组、工作组等反洗钱组织机构,统一领导本公司系统反洗钱工作。(分公司高管层)
其中分公司反洗钱工作领导小组的主要职责如下:
(一)统一领导本公司系统反洗钱工作;
(二)建立和完善本公司反洗钱内部控制机制;
(三)组织执行公司反洗钱工作规章制度;
(四)研究、决定本公司有关反洗钱工作的重大事项;
(五)审议本公司反洗钱工作计划和年度工作报告;
(六)督促本公司反洗钱信息的上报工作
组织机构及职责
第六条总公司内控与风险管理部、省分公司内控合规部、地市分公司监察部、县支公司综合部是本级公司反洗钱工作的牵头部门,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门,各部门按职责承担相应的责任。
组织机构及职责
内控部门
审计部门
客户服务部门
销售部门
财务部门
业管部门
信息技术部门
为反洗钱工作提供系统技术支持
完善客户服务制度
执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定
进行可疑交易识别和报告工作
完善相关管理制度及业务流程
执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定
进行可疑交易识别和报告工作
对反洗钱工作制度建设和操
作流程的健全性、有效性和合
规性进行审计
收集客户信息,识别客户身份
填写、上报《可疑交易报告单》
明确公司及代理机构在反洗钱方面的职责
做好非面对面业务反洗钱工作
落实领导决定,协调开展反洗钱工作;
制定制度,评估流程;
组织信息系统建设工作;
开展信息报告工作;
组织反洗钱自查自纠、宣传工作;
组织配合外部监管工作。
相关部门职责(第七——十六条)
人力资源部门
教育培训部门
完善现金管理制度;
执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定
进行可疑交易识别和报告工作
按照反洗钱法律法规的要求,组织本公司反洗钱培训工作
将反洗钱工作考核结果适当纳入相关人员绩效考核。
法律与合规部门
审核公司反洗钱内控制度和文件,确保符合法律要求。
第十七条各级公司和相关部门负责人是本级公司和部门反洗钱工作的第一责任人,对本级公司、本部门的反洗钱工作负责。
第十八条各级公司反洗钱牵头部门按规定设立相应的反洗钱处室(岗位),具体组织落实反洗钱工作;反洗钱执行部门要明确一名