文档介绍：基本信息
【书名】农村合作金融机构员工学习读本——合规风险管理知识
【出版社】中国社会出版社

序言
2005年4月29日,巴塞尔银行监督管理委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的文件,提出了合规管理的十项原则,引起了各国银行监管当局和银行业的高度重视。中国银监会也于2006年10月制定和颁布了《商业银行合规风险管理指引》。这些文件的制定和实行,为我国银行业加强合规风险管理提供了重要的指导。
国内外合规风险管理都处于探索阶段,在这方面的理论研究有待进一步提高,实际操作层面也算是刚刚起步。尽管国内部分金融机构设置了合规风险管理部门,但却尚未有效开展业务,相当一部分金融机构仍处于观望阶段,甚至连相关的机构都没有设立。因此,国内急需普及有关合规风险的知识。由徐富春、周脉伏和胡回英编写的合规风险管理知识读本,算是应时之需。他们在对国内一些金融机构调研和参考国内外文献的基础上,以便于银行业从业人员接受的问答形式,编写了合规风险管理知识读本。这本书的出版,对于普及合规风险管理知识,从而推动我国合规风险的进一步发展,无疑会起到积极的作用。
随着银行业合规风险管理实践的发展,会有越来越多、越来越深入的研究成果,我也希望作者能够敏锐地关注世界范围内,尤其是发达国家合规风险管理的最新动向,结合中国的管理实践,将这一问题持续深入地研究下去,期待着他们提供更新更好的成果。应作者之邀,写下以上文字,是为序。
中国银行业协会常务副会长

目录
第一章合规风险管理概述
1-1合规的由来及含义是什么?
1-2银行合规风险管理体制建设日益受到重视的背景是什么?
1-3合规管理模式变迁的基本逻辑是什么?
1-4合规管理模式呈现上述变迁模式的原因是什么?
1-5国际银行业合规风险建设的新动态是什么?
1-6有关“合规”的误区有哪些?
1-7有效的合规管理方案应当符合那些要件?
1-8合规的必要性有哪些?
1-9商业银行合规的含义是什么?
1-10商业银行的合规具有哪些特点?
第二章合规文化建设
2-1什么是商业银行的合规文化?
2-2我国商业银行合规文化建设的现状是什么?
2-3商业银行应倡导和培育什么样的合规文化?
2-4合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用?
第三章合规与公司治理
3-1商业银行公司治理的定义是什么?
3-2商业银行公司治理的特殊性有哪些?
3-3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些?
3-4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的?
3-5怎样切实有效地落实问责制?
3-6银行董事会和高级管理层应怎样履行好合规管理义务?
3-7企业社会责任的定义和内涵是什么?
3-8履行企业社会责任的重要意义是什么?
3-9商业银行肩负着什么样的社会责任?
第四章合规与全面风险管理
4-1全面风险管理体系的定义与内涵是什么?
4-2全面风险管理计划的目标是什么?
4-3全面风险管理的原则是什么?
4-4全面风险管理的特征有哪些?
4-5商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的?
4-6国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么?
4-7国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些?
4-8科学的风险管理体系尚未健全主要表现为哪些方面?
第五章合规与内部控制
5-1什么是商业