保险计划书.pptx

文档介绍：该【保险计划书 】是由【读书之乐】上传分享，文档一共【32】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【保险计划书 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。保险计划书目录CONTENCT保险基础知识概述客户需求分析与评估保险方案设计策略具体保险产品推荐及理由投保流程与注意事项后续服务承诺与增值服务总结回顾与未来规划01保险基础知识概述保险定义保险分类保险定义与分类保险是一种通过合同约定,将风险转移给保险公司,以换取经济损失补偿或给付的商业行为。根据保险标的不同,保险可分为财产保险、人身保险、责任保险、信用保险等。保险业务经营需遵循最大诚信原则、保险利益原则、近因原则等。保险原则保险具有经济补偿、资金融通和社会管理等功能,对于保障个人和家庭经济安全、维护社会稳定具有重要作用。保险作用保险原则及作用01020304寿险产品健康险产品财险产品意外险产品常见保险产品介绍包括车险、家财险、企业财险等,主要保障财产损失和法律责任。如医疗保险、重疾险等,用于补偿因疾病或意外伤害导致的医疗费用和收入损失。包括定期寿险、终身寿险、两全保险等,主要保障被保险人的生命安全和家庭责任。针对突发意外事件导致的伤害和死亡风险提供保障。02客户需求分析与评估客户的个人身份信息家庭状况财务状况健康状况客户基本信息收集包括姓名、性别、年龄、职业等。收集客户的收入、支出、资产、负债等信息,评估其经济能力。了解客户的婚姻状况、子女情况、家庭负担等。了解客户的健康状况、既往病史、家族遗传疾病等。风险问卷调查定量风险评估定性风险评估综合风险评估风险识别与评估方法通过问卷形式了解客户对风险的认知、态度及承受能力。运用统计学方法对客户的风险进行量化评估,如概率风险评估、损失程度评估等。通过专家判断、情景分析等方法对风险进行性质上的评估。结合定量和定性评估结果,对客户的整体风险状况进行综合评价。确定客户对人身保障、财产保障等方面的具体需求。保障需求投资需求服务需求优先级划分了解客户的投资偏好、风险承受能力,明确其投资目标。针对客户的个性化需求,提供定制化的保险服务方案。根据客户的需求重要性和紧急性,对各项需求进行优先级排序,确保关键需求得到优先满足。客户需求明确及优先级划分