非法吸收公众存款罪-集资诈骗罪.ppt

文档介绍：小组成员: 王濛濛 胡静娴 胡婧 邵静 刘静思
非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
与
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罪名解析
非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
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非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪,是指违反国家金融管理法律、法规的规定,非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
构成要件
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国家金融管理法律、法规 ——非法吸收公众存款罪
1997年《中华人民共和国刑法》
2001年《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》
2001年《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(失效)
2010年《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》
1998年《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(2011年已被修订)
2004年《最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》
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犯罪客体
正常的金融秩序
犯罪客观方面
行为人在客观上实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为
犯罪主体
一般主体,个人或者单位
犯罪主观方面
故意,且行为人都具有非法牟利的目的。
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客体
根据金融法规的规定,只有银行或者经批准的其他金融机构才可以吸收社会资金作为存款。对银行等金融机构而言,非法吸收存款的行为人与其争夺公众的资金,减少了储源,严重分割着其吸收存款的这条生命线,扰乱了国家的金融管理秩序。
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客观方面
(1)行为方式
(2)行为对象
(3)行为形式
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(1)行为方式
根据《非法金融机构和非法金融机构业务活动取缔办法》第4条第2款规定
非法吸收公众存款是指:未经银行业监督管理机构批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。如个人私设银行、钱庄、企事业单位私设银行、储蓄所等(不具有吸收公众存款法定主体资格),非法办理存贷款业务,吸收公众存款。
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根据《非法金融机构和非法金融机构业务活动取缔办法》第4条第2款规定
变相吸收公众存款是指:未经银行业监督管理机构批准,不以吸收公众存款的名义而是以其他形式,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。如违反国家规定,以各种基金会、集资办项目等方式吸收公众存款等。
(1)行为方式
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对比图
非法吸收公众存款
变相吸收公众存款
未经银行业监督管理机构批准
向社会不特定对象吸收资金
以直接的名义吸收存款,表现在其出具存款凭证,并承诺在一定期限内还本付息。
不以直接吸收存款的名义出现,而以成立资金互助会,或投资、集资入股等名义。
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