文档介绍：XX银行内控制度文件制度管理操作流程文件编号:P(HG)329-0201编制部门:法律合规部审核:批准:版次号:A/0生效日期:2011年5月1日目录0 修改记录 41 目的 52 适用范围 53 定义、缩写和分类 54 职责与权限 制度起草部门 总行合规部门 总行相关职能管理部门 总行行长办公会/内控与风险管理委员会 总行领导 总行办公室 不相容岗位 65 基本规定 76 操作流程 87 检查监督 128 合规文件索引 外部合规文件 内部合规文件 相关内控制度 129 附录 1210 记录表单 13记录表单一:《XX银行制度建设年度项目表》(0001编号) 14记录表单二:《XX银行制度项目撤销说明书》(0002编号) 15记录表单三:《XX银行制度项目增加说明书》(0003编号) 16修改记录版次号生效日期修改原因A/02011-05-01内控制度文件第一版首次发布目的本文件规定了XX银行制度制定的管理要求,旨在促进XX银行制度制定的科学化和规范化,确保制度制定的质量和效率,维护制度的规范统一,保障XX银行业务的健康发展,提高管理水平和经营效益。适用范围本文件适用于XX银行制度管理的相关活动。定义、缩写和分类制度:是指以XX银行名义发布的,适用于本行经营管理活动,要求本行员工遵守,具有特殊规范体式的行为准则或规程等各种规范性文件的总称。内部控制大纲:是关于制度的纲领性文件,系统阐述内控政策、目标以及各过程之间的关系,阐明对内控管理过程的要求。基本制度:是对全行某一业务的经营管理行为或重要管理活动作出的框架性安排和原则性要求的制度。管理办法:是对某一项经营管理行为或某一个业务品种作出的具体管理规定的制度。操作流程:是对某一项业务运作流程或管理流程作出的操作性和程序性规定的制度。职责与权限制度起草部门负责填报本部门当年制度建设年度项目表;负责组织制度起草人员(小组)拟定制度草稿;负责对制度草稿进行审查,形成制度征求意见稿;负责将制度征求意见稿送总行合规部门及有关部门和分支机构征求意见;负责研究各方面意见,修改制度征求意见稿,形成制度送审稿;负责制度在制度管理信息系统的上传以及制度资料的归档保存;负责对制度的修改、补充和废止;负责清理本部门制度;负责制度解释。总行合规部门负责编制全行制度建设年度计划表;负责全行制度审查工作;负责汇编全行制定的制度;负责维护制度管理信息系统;负责全行制度的定期清理;负责全行制度制定的监督。总行相关职能管理部门负责在规定的时间内提出本部门或机构对于制度征求意见稿的书面意见;负责协助总行合规部门进行制度的定期清理工作。总行行长办公会议/内控与风险管理委员会负责审议通过由总行制定的基本制度、调整范围跨业务部门且各方面意见不一致的一般性制度和重要制度草案。总行行领导主持行长办公会议/内控与风险管理委员会的行长、副行长、行长助理负责决定是否通过提交办公会议审议的制度草案;主持行长办公会议/内控与风险管理委员会的行长、副行长、行长助理负责签发经办公会议审议通过的制度;总行合规部门分管行领导负责对全行制度建设年度计划表的审批,负责批准总行合规部门报请的制度清理报告;起草部门分管行领导负责审批和签发由起草部门直接报请的调整范围单一、各方面意见一致的一般性制度和重要制度草案,负责审批和签发制度解释以及制度解释的修改与废止。总行办公室负责对经总行行领导或总行行长办公会议/内控与风险管理委员会审议通过的制度进行文字审修;负责发布制度。不相容岗位本文件无不相容岗位。基本规定依法合规原则:制度应当体现党和国家的路线、方针、政策,符合国家法律、法规、规章,遵守我国缔结和参加的国际公约、条约、惯例。稳定性与适时修改、废止相结合原则:所有的制度,应当形成一个具有系统性、逻辑性、实用性的体系框架,在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求。同时要关注法律、规则、准则的最新变化,对不能继续使用、不适用的制度及时进行修改和废止。利于实施的原则:制度应当符合常理、合乎逻辑、便于操作、切实可行。协调统一的原则:负责组织起草的部门应当广泛征求、听取并采纳其他职能部门、基层单位及全行员工的合理意见和建议。内控优先原则:制度在为全行各项经营管理与业务营销活动提供实体标准和操作规程的同时,应当注重防范各类风险,体现内控优先的要求。全面覆盖原则:制度应当覆盖全行的经营管理活动。按照内容所涉及的范围和由高到低的效力层次,本行制度划分为内控管理大纲、基本制度、管理办法和操作手册。制度的制定,原则上必须经过立项、起草、征询、审查、审议、批准六个基本程序。制度的审批,外部法律、法规和监管规定等明确须经董事会、职工代表大会等部门审议通过的,应当按照规定执行