文档介绍：第六章金融证券法律制度本章基本结构框架在最近3年的考试中,本章的平均分值为7分,题型主要为客观题,但在《公司法》的综合题中,有相当的考点来自《证券法》。在复习案例分析题时,《票据法》与《合同法》的结合、《公司法》与《证券法》的结合值得考生注意。本章的主要内容包括《票据法》、《证券法》和《外汇管理办法》。历年考题评析2000年20XX年20XX年单项选择题2题2分4题4分1题1分多项选择题1题2分2题4分2题4分判断题3题3分1题1分合计3题4分9题11分4题6分出票(出票的绝对、相对记载事项、出票的效力)背书(背书的绝对、相对记载事项、背书的效力)汇票承兑(承兑的绝对、相对记载事项、承兑的效力)保证(保证的绝对、相对记载事项、保证的效力)本追索权(注意案例分析题)章1、票据法本票(本票的绝对、相对记载事项与提示付款期限)主支票(支票的绝对、相对记载事项、付款、签发空头支票的责任)要涉外票据的法律适用票据的法律责任(票据的伪造、变造)内证券的承销容证券交易(持股报告制度、公司债券上市、持续信息公开)2、证券法上市公司收购(要约收购、协议收购)操纵证券证券交易禁止的交易行为内幕交易3、外汇管理办法制造传播虚假信息欺诈客户本章重点与难点本章的重点内容包括:(1)汇票出票、背书、承兑、保证时的绝对应记载事项、相对应记载事项(如未记载,如何推断);(2)出票、背书、承兑、保证的效力;(3)追索权的行使条件、追索对象、追索金额、追索权的效力和限制;(4)支票的记载事项和付款;(5)持股大户报告制度;(6)上市公司收购(包括要约收购、协议收购);(7)禁止的交易行为。一、汇票的提示承兑、提示付款期限票据种类提示承兑期限提示付款期限汇票见票即付无需提示承兑出票日起1个月定日付款到期日前提示承兑到期日起10日出票后定期付款见票后定期付款出票日起1个月银行本票见票即付,无需提示承兑自出票日起不得超过2个月支票见票即付,无需提示承兑自出票日起10日【例题】根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列各项中,属于无需提示承兑的汇票是()。A、见票后定期付款的汇票B、见票即付的汇票C、定日付款的汇票D、出票后定期付款的汇票【答案】B(20XX年)【解析】根据《票据法》的规定,除见票即付的汇票外,其他汇票都必须提示承兑。二、提示付款期限的效力票据种类超过法定提示付款期限的法律后果汇票如果持票人未在法定期限内提示付款的,则丧失对前手的追索权;但承兑人的票据责任不因持票人未在法定期限内提示付款而解除本票如果持票人未在规定期限提示付款的,则丧失对出票人以外的前手的追索权,持票人仍对出票人享有付款请求权和追索权,只是丧失对背书人及其保证人的追索权支票如果持票人超过法定期限提示付款的,付款人可以不予付款,但出票人仍应当承担票据责任三、所附条件的效力票据行为所附条件的法律效力背书背书不得附条件,否则所附条件不具有票据上的效力承兑付款人承兑汇票不得附有条件,否则视为拒绝承兑保证保证不得附有条件,附有条件的,不影响对汇票的保证责任支票的付款期限支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效【例题】背书时不得附条件,否则背书无效。()【答案】×【解析】(1)背书不得附条件,否则所附条件不具有票据上的效力;(2)付款人承兑汇票不得附有条件,否则视为拒绝承兑;(3)保证不得附有条件,附有条件的,不影响对汇票的保证责任;(4)支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效。四、出票、背书、承兑、保证、付款(注意案例分析题)1、出票(1)汇票的绝对应记载事项(2)相对应记载事项未在汇票上记载,并不影响汇票本身的效力。如未记载付款日期的,视为见票即付(该考点在案例分析题中经常出现)。2、禁止背书(重点)(1)“出票人”在汇票(正面)上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,该转让不发生票据法上的效力,而只具有普通债权让与的效力,出票人对受让人不承担“票据责任”。【案例】A出票给B,同时在汇票上记载“不得转让”字样,B将汇票背书转让给C,如果持票人C被拒绝付款,则C不能向出票人A进行追索。根据《票据法》的规定,对于出票人记载“不得转让”字样的汇票,不得背书转让,如果其后手再背书转让的,出票人对受让人不承担“票据责任”。因此受让人C不能向出票人A进行追索。【例题】如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让,在汇票不获承兑时,下列有关出票人票据责任的表述中,正确的是()。A、出票人不负任何票据责任B、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任D、出票人与背书人、持票人共同负责【答案】A(2000年)【解析】根据《票据法》的规定,出票人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,该转让不发生