文档介绍：个人理财规划书二OO八年七月三十一日-1-客户姓名:Kate产品名称:个人理财规划书规划团队:进取理财团队团队成员:余旭华林怀宇熊毅公司地址:上海市黄浦区西藏中路336号华旭国际大厦6楼-2-邮政编码:200001联系电话:53519888-3-目录规划摘要……………………………………………………………………4第一部分客户情况和客户理财目标……………………………………6基本情况………………………………………………………………6财务状况………………………………………………………………6人生理财目标…………………………………………………………8第二部分客户财务状况分析……………………………………………10家庭资产结构分析……………………………………………………10家庭财务比率情况分析………………………………………………11家庭财务状况特点分析………………………………………………12第三部分理财规划建议…………………………………………………13理财规划基本假设……………………………………………………13理财建议………………………………………………………………14第四部分理财规划的预期效果分析……………………………………18第五部分未来家庭理财安排原则………………………………………20第六部分——定期检视计划表……………………………………………20规划摘要理财是一种生活的态度,也是一个良好的生活习惯,更是快乐享受人生的过程。我们为Kate女士量身定做的理财规划书详细分析了她的个人情况、财务信息和理财需求,在此基础上,结合其生活和职业特点,进行了消费和现金流量规划、投资和风险管理规划、养老规划,以及对规划执行情况的跟踪和定期检查,以便今后根据其个人情况的变化进行适时的调整。理财目标:1、合理安排消费和投资支出,保证当前生活质量的同时建立安全、稳定的投资组合;2、通过合理安排保险和投资,做到对退休后幸福生活的基本保障。理财原则:在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。背景概述:Kate女士今年35岁,是较为典型的白领大龄未婚女性,追求个人生活品质,且目前暂无结婚打算。她从事IT行业,属于高收入群体。但收入的绝大部分主要为工资、奖金收入,少量的投资收入也与所服务的公司相关(公司原始股),支出主要为日常消费和年度旅游支出,一年下来结余资金不多。虽然目前一直在做基金定投,也购买了一些保险产品,但投资和保险知识并不多,也未有明确的目标和规划。个人实物资产主要为自住的房产,金融资产以基金产品为主,流动资产比例偏低。财务状况:1、现金储蓄能力较弱。