文档介绍:西南财经大学
硕士学位论文
国际反洗钱经验与中国反洗钱研究
姓名:尹丹
申请学位级别:硕士
专业:世界经济
指导教师:穆良平
20050401
月眨钪匾9史聪辞橹!=鹑谛卸乇鸸ぷ髯内容摘要下限比西班牙的经济规模还要大。另据有关资料披露,全世界大约有公布了《年度关于洗钱和恐怖融资趋势报告》,该《报告》正象一种流行性的恶性病毒侵蚀着社会经济肌体的健康。随着国际社会经济、科技的飞速发展、·康德苏估计,占全世界国内家可以幸免。客观地说,发达国家高度发达、高度自由化的金融业为鉴于这一严峻的现实,国际反洗钱的呼声愈发高涨。年网络化、专业化、系统化的方向发展,且不断变异,花样翻新。目前与恐怖融资有关的电子转帐和非营利组织、洗钱相关的保险部门、政府公职人员、会计师、律师、金融顾问和银行家正成关注的重洗钱国际化,在促进经济发展的同时,也被犯罪者特别是有组织犯罪者加以非法利用,跨国洗钱愈演愈烈。目前,全世界每年洗钱的金额大约诙酒访涝T诠式鹑谙低持辛魍ǎ艺庖皇钟忠悦磕诿涝5乃俣鹊菰生产总值的ブ%的巨额财产,也就是至少有亿美元,属于同走私犯罪、贩卖毒品和军火、贿赂官员等不法活动有关的黑钱。为了使这笔巨大财富合法化,黑社会组织一般都采取了在国际上进行“洗钱”的方式。年美国国务院发表的《全球毒品和洗钱防治策略》报告中指出,土耳其、希腊、俄罗斯和塞浦路斯被认为是世界洗钱四大中心。而事实上,洗钱这一犯罪活动,全球几乎没有一个国洗钱提供了更多的机会。披露了洗钱活动的最新动态,指出国间的洗钱方式正逐渐向组织化、点。经过十多年的不懈努力,国际社会掌握了洗钱活动的部分规律和特点,世界主要的国家经济体,如美国,澳大利亚,英国以及比较特别的瑞士等都就自身的实际情况,制定了相应的措施。
随着我国加入玫娜蚧晕夜玫挠跋煲苍嚼丛这场反洗钱的风暴中,自然也不能缺少中国的身影。极具现实意义。鉴于目前国际,特别是国内反洗钱的迫切现实,本文通过洗钱及其危害性展示,并在权衡反洗钱的利益机制的基础上提出反洗钱对于中国至今可以说是一个陌生的领域,既无成熟的理论研究成果可循,更无可行的实践经验所依。由于历史的原因,中国过去存在的国有单一经济模式之下,银行不存在带有商业性质的经营行为而只有国家计划指导下的职务行为,因而必须借助商业面孔运作方而另一方面,欲借鉴在该领域内的国际间的合作以获得反洗钱犯付交易的界定标准,此为国内空白,而鉴别可疑汇划的标准被国际上几乎所有的金融机构视为绝对机密,无可镜鉴。即使是国际上,联合年拢胄行谐ぶ躣上任伊始,就推出了三大反洗钱洗钱局代替了原来公安部相关职能部门,来“组织协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,承担反洗钱的资金监测职责”。新成立的反洗钱局在整个反洗钱工作中处于领导和核心地位,同时在占据着重要的地位。无疑,打击洗钱犯罪正成为各国的国家斗争目标。笔者之所以把目光投向反洗钱这一问题原因在于,洗钱犯罪的危害已经在国际范围内对世界经济的发展造成了巨大影响,这一课题反洗钱的正外部性即必要性,进而结合分析世界主要国家的反洗钱现能臻于目的的洗钱犯罪成了无本之木。罪的实践经验也困难重重,金融体系内反洗钱运作的难点是对可疑支国及国际清算银行也只是七、八十年代才制订了一些反洗钱的措施。法规,随后各商业银行也基本建立了反洗钱工作的内控机制,与此同时,近年来我国政府与“金融行动工作组”等国际反洗钱组织的合作得到进一步加强,并于年照角┦鹆恕读:瞎蚧骺绻而随之中国人民银行的职能也发生了相应的变化,其中新设立反状,及其给予中国的现实启示,因地制宜总结目前中国反洗钱斗争结大。金融行业的对外逐步开放,就需要我们在行动上和国际接轨,而有组织犯罪公约》。“防范和化解系统性金融风险,维护国家金融稳定”的央行职能中也
本文在逻辑结构上,以反洗钱为关键词,以国际反洗钱经验为铺般理论分析,具体理论实践,解决现实问题的写作顺序,力求符合经的动态课题,对于国际金融业甚至各国经济具有重大影响,世界各围构性的缺陷,初浅提出我国的目前的反洗钱体系框架构建。希望能为反洗钱的探索道路上所面临的新问题提供有益借鉴。垫,重点分析国内反洗钱现状,提出我国的反洗钱体系构建。采用一济学研究的基本范式。全文共分三章,分别是第一章洗钱和反洗钱的一般分析;;第三章借鉴国际经验下第一章第一节是对洗钱活动的一般分析,在对洗钱犯罪的一投概第三章是本文的重点。我国是世界上最大的发展中国家,随着我国经济的快速发展,洗钱犯罪这~毒瘤开始对国民经济造成恶劣的影响,本章就是在对我国的反洗钱薄弱环节的分析基础上,看到日益猖獗的洗钱犯罪活动对我国国民经济的影响,借鉴国外经验,构筑国内的反洗钱体系