文档介绍：概述
报告首先回顾了项目前期的诊断结果：平安寿险信息系统能有效支持目前业务运营及可预见的将来的发展，但在应用组合、基础架构、组织结构等方面仍需作部分改进
然后，报告清楚地描述了寿险信息系统消除现有差距及支持新产品/渠道拓展和提供更好的客户服务所需的关键改进举措
报告的最后部分将给出未来五年内信息系统主要改进举措明确的时间表与里程碑。因此今后的工作重点应转移到强有力地推动各项举措的实施并有力监控其进展
内容
_! *沫疹断结里乃相应的讲举措概述
U关键改进举措描述
•电话中心
• IT进一步集中
•管理信息系统
•电子商务
•客户关系管理
• IT组织结构
主要诊断结果
•过去几年来业务处于高速成长和相对粗放简单的状态
•为迎接激烈的竞争，平安需要大大增强核心
技能（例如客户服务）；新的销售渠道和更复杂的产品会给电脑部门带来更多的需求
业务部门要进一步发挥对信息技术需求的系统性弓I导作用，才能更好地发挥技术威力
•信,电系统资金投入与国夕卜同彳亍相比低很多
•但在今后五年内会增长很快
•需要建立电脑项目开支摊回需求部门的机制
•组织架构基本适应中短期的业务需要，但需为今后的增长做准备
•管理流程不够规范，有几个方面需要提高
•需要加强计划跟踪能力，建立良好的项目管理
•现有系统能很好地支持目前业务需求
•但需增加更多新的功能
•应用软件的，也体架构应做调整以增加灵活性
•平安寿险电脑部选择Oracle/Unix作为基础架构是合理的
•现有的基础架构能支持业务长期发展需求
•新的功名巨，如全国统一的电话服务中和集中式数据库会要求基础架构的进一步扩展
相应的改进举措
•主要目的是积极支持新的业
电脑部门预并将持续迅速增长，因此必须建立信息系统费用回摊机制以确保电脑系统支出的增长能提高其他部门的效益，以节约成本
业务
环洗
组织
基础
投入
应用
组合
务机会，其中最可能的包括：
银行代理产品
万能保险产品：支持灵
活缴保费或利用保单的
现金价值缴保费
•通过与■业务部门访谈及最佳典。
相比，发现了许多改进举措：
-客户关系管理:通过选择性的也
销活动进行交叉销售、市场淬透、保留现有客户等
-管理信息系统：通过及时准确的信息来改善管理
-电子商务：通过互联网更有效地进行销售和服务
•同时也具体描述了文拧上述改进举措所需的系统架构
平安寿险电脑部门将迅速增长以实施各项改进举措，因此必须立刻推进下述在组织结构方面的改进措施以适应人员的迅速增长:
•薪醐及晋升制度：奖励有杰出贡献者同时使平安平均薪酬水平在市场上有竞争力
•项目管理：改善项目的执行及结果
•夕卜包：当资源紧缺时，可考虑将都分项目夕卜包
平安寿险过去在信息系统基础设施上作出了正确的选择，因此今后的改进举措主要是：
•电话中，《：建立全国电话中，《及电信网络以更有效
地为客户提供更好的服务
•IT进一步全国集中：花3年左右的时间建立全国集中
的IT系统以充分利用集中带来的成本及管理优势
•定期寿险
产品复杂度将日益增加
个险举例
•终身寿险
•万能寿险
•变额寿险
•变额万能
寿险
* 有一些保障性产品通过机场及壬艮行代理销售
资料来源：LIMRA美国乏险销售额；LIMRA1997仑人年含而场销售额与资产"项目小组气』〜析
道不n漫道个输产品链售比例潘箕
•代理
〜100%
95%*
%
68%
•银行及其它财务顾问
少,
5%
%
20%
.邮购
-
-
%
6%
•现场行销
-
-
%
2%
•电话中，《
-
-
%
%
.互联网
■
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%
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•发展中国家也趋向使用多种销售渠道
•通过直销渠道的销售，预期将获得快速增长
* 包括从其他渠道获得客户名单而实现的销售
资料来源：文献检索；成目＜1、瓦分疔
平安需加强的核心技能很多
客户服务
销售队任
成本管理
•服务质量在很大程度上取决于当地分支机构的实际做法
•关键服务（如电话中心）只在主要和条转很高
•人员质量参差不并
•各地区有很大差别
•缺乏健全的成本管理体系，无法科学地以投入产出分析为基础进行管理
•美国友邦提供即时理赔服务
•太平洋安泰全国电话中，《服务已准备就绪，即将于上海推广
•美国友邦有一个为期一月的培训制度、严格的招聘标准与明确的人才发展规划
•大多数跨国企业有较健全的预算管理系统
资料来源：访谈；项目，
前为止已确定的举］
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