文档介绍：2020反洗钱最新案例分析
2016年9月至2017年5月，被告人马进、马佳杰先后在上海市浦东新区川沙新镇、惠南镇、周浦镇、上海市嘉定区租赁办公点，以投资黄金、石油为名，销售虚假的“日日赢”系列理财产品，允诺高额回报，并通过口口相传、门店介绍等方式骗取社会公众投资款。
2017年3月，被告人张根妹、马六国将本人浦发银行、上海农村商业银行等八家银行共计14个银行卡账户提供给被告人马进使用，至2017 年4月，马进陆续转入上述银行卡的集资诈骗所得共计10,600,000元。
期间，被告人张根妹、马六国按照马进的要求陆续取现总计约 10,600,000元，并按照马进的要求藏匿上述赃款。
上海市浦东新区人民法院经审理认为，被告人张根妹、马六国明知是破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，仍通过提供资金账户、取现方式掩饰、隐瞒其来源和性质，其行为均已构成洗钱罪。2018年12 月被告人张根妹最终以洗钱罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五十三万元；被告人马六国以洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五十三万元。
寄语:根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境夕卜，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
因此，构成洗钱罪须具备如下三个条件：（1）行为人明知是上述七类上游犯罪的赃款、赃物或其收益；（2 ）行为人有〃洗钱”的主观故意；
（3）行为人实施了第一百九十一条第一款规定的五种洗钱行为。在情节要求上，刑法没有对洗钱犯罪的数额或后果情节设置入罪门槛，只要行为人满足上述三个条件，就可以认定其业已构成洗钱罪。
案例二：广西梧州岑某桂涉黑洗钱案
2012年口月13日广西梧州公安局对岑某桂等63人以涉嫌组织、领
导、参加黑社会性质组织犯罪立案侦查。在侦查过程中，梧州市公安局请中国人民银行梧州市中心支行从资金交易方面协助认定犯罪性质。
经查，自2010年开始”以岑某意为首的黑社会性质组织通过开设赌场、放高利贷、敲诈勒索等违法犯罪活动获取高额非法收益。岑某意为了将其非法所得合法化,有意识地将其非法收益交由其弟岑某桂统一管理，岑某桂明知为岑某意保管的财产属于黑社会性质组织违法犯罪所得，仍然以其个人名义在多家银行