文档介绍：银行结售汇业务管理
2012年4月南通
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内容
第一部分：银行结售汇业务准入管理
第二部分：银行结售汇业务合规管理
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第一部分：银行结售汇业务准入管理
一、银行即期结售汇准入级局请示或予以备案。如遇特殊情况，可将核准期限延长10个工作日，但需事先告知银行。
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（五）银行结售汇业务退出管理

银行停止经营结售汇业务，应提前20个工作日，由停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》一式两份，向所在地外汇局办理备案；银行总行应逐级报分局备案。
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1、银行应提交的材料：
（1）停办结售汇业务的备案报告；
（2）两份正本《银行停办即期结售汇业务备案表》。
2、材料审核无误后，在《银行停办即期结售汇业务备案表》上加盖“结售汇业务专用章”确认备案，一份存档备查，另一份退备案银行保存。
3、将该笔业务录入“银行结售汇信息管理系统”。
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（六）银行结售汇信息变更管理
银行经营结售汇业务期间，如发生机构更名、营业地址变更、金融许可证修改等情况，应在机构信息变更正式确认后的20个工作日内（以银行新的金融许可证上日期为准），持备案报告、银监部门批复、新的金融许可证和《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》正本两份，在所在地外汇局支局、中心支局办理备案。
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1、银行应提交的材料：
（1）经营结售汇机构信息变更的备案报告；
（2）两份正本《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》。
2、材料审核无误后，在《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》上加盖“结售汇业务专用章”确认备案，一份存档备查，另一份退备案银行保存。
3、将该笔业务录入“银行结售汇信息管理系统”。
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二、银行远期结售汇准入管理
银行办理远期结售汇业务，首先其法人应具备银监部门核准的外汇衍生品业务资格，若其分支机构办理业务，凭其法人书面授权文件或具备资格的上级行授权向所在地外汇局备案。外汇局按规定对该机构的结售汇业务资格和经营合规性进行确认。 
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（一）银行应具备的条件：
1、具备国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）核准的结售汇业务资格，近两年（如未到两年应为开办业务以来）结售汇业务经营中没有发生重大外汇违规行为。
2、总行应具备中国银行业监督管理委员会核准的外汇衍生品交易业务资格。
3、银行执行外汇管理规定情况考核在B及以上。
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（二）银行应提交的材料：
（1）开办远期结售汇业务的备案报告（应说明所具备的条件、近两年或开办业务以来未发生重大外汇违规行为及银行年度考核情况）；
（2）外汇局核发的即期结售汇业务资格（即期结售汇业务备案表或批复）；
（3）银监会核准的外汇衍生品交易业务资格文件；（银行分支机构准入备案不适用）
（4）银行分支机构还需上级行的授权文件及授权行所取得的外汇局远期结售汇业务资格（外汇局核发的备案回复通知书或批复）。
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注意：该业务“行政许可内部审核表”由经办人员、复核人员、科室负责人签字后，应送本局外汇检查部门会签，确认其近两年结售汇业务经营中有没有发生重大外汇违规行为，方可制作并打印一式两份“远期结售汇业务备案通知书”，由外汇局“结售汇业务专用章”确认备案，一份存档备查，另一份退备案银行保存。
行政许可业务时限为20个工作日。
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三、银行申请开办人民币与外币掉期业务
已获准办理远期结售汇业务6个月以上的银行，按照远期结售汇准入规定的程序向外汇局备案。
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四、银行申请开办人民币对外汇期权业务
银行备案期权业务参照执行远期结售汇业务市场准入管理程序。
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五、银行合作办理远期结售汇业务
该业务是为了提高不具备经营远期结售汇业务资格的地方银行，为其所服务的中小企业提供规避汇率风险的能力，与具备经营远期结售汇业务资格的银行及其分支机构进行合作，为客户办理远期结售汇业务。
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（一）办理合作远期结售汇业务应具备的条件
1、合作银行应具备以下条件:
（1）具备外汇局核准的即期结售汇业务资格，并已开办业务2年（含）以上；
（2）近2年（含）即期结售汇业务经营中未发生重大违规行为;
（3）上年度外汇资产季平均余额在等值2000万美元（含）以上；
（4）近2年执行外汇管理规定情况考核等级为B级（含）以上；
（5）具有完善的合作办理远期结售汇业务管理制度