文档介绍：
并将本网点相关客户安排至该用户名下〔可以一名或多名〕，CRM系统那么可以实现对该用户名下的资产规模和客户数升级及流失状况的考核功能。
3〕、全辖个人客户分层维护将分步骤实施。第一步，由各行确定并完成上报所辖网点维护金融资产200万以上、20万元以上的理财经理名单；维护客户金融资产在10万元至20万元之间的网点主任、大堂经理名单以及维护客户金融资产在5万元至10万元之间的网点员工名单的工作。其次步，省分行抓紧升级银掌柜系统，可与第一步同步进展。第三步，银掌柜系统启用后，依据各行报送的分层维护客户的人员名单，设置全部网点维护客户的银掌柜系统用户并下发各行工作。第四步，在银掌柜系统上线后一个月内完成系统的客户安排工
作。
4〕、省分行将每季度依据银掌柜CRM系统中各行客户维护后开展状况，进展统计，并针对金融资产在10万元至20万元之间客户的网点主任和大堂经理以及金融资产在5万元至10万元之间客户的网点柜员实行分类考核。各级员工领养的客户经过维护资产增长实现升级，将不做相关硬性领养迁移，可依据客户自身意愿选择相应维护人员。省分行将把各行实施客户分层维护所增长的中高端客户数量作为评价各行对客户效劳水平凹凸的重要依据。
5)、省分行将遵照“保、争、挖、抢、培”的客户维护要求，设置维护客户流失率作为“保”客户指标；设置维护客户提升率作为“争”客户指标；设置维护客户产品覆盖率作为“挖”客户指标；设置维护客户增长作为“抢”客户指标；设置维护客户金融资产规模增长作为“培”客户指标。通过对这五类详细指标考核，将作为评价对各级网点理财经理、网点员工开展客户分层维护工作，实现“保、争、挖、抢、培”的客户维护要求的主要依据。
四、开展客户维护工作相关要求：
1、客户分层维护工作将由省分行统一制定下发，各地市分行负责催促辖内全部网点详细组织实施，各行应在个人金融部设立该项打算负责人和联系人，负责催促网点进展客户安排、维护以及统计工作。省分行将在系统升级后，设立相关网点系统用户，并将客户下发各行。
2、网点各级员工在收到自己所维护的客户后，应加强与客户联系，完善系统中客户相关资料，刚好了解客户，依据客户年龄、性别、
爱好爱好、职业、收入状况、消费****惯以及风险偏好等特征对客户进展分类，以便在对客户开展产品销售时，依据客户特征、分类引荐适合的产品供应给客户，实现银行产品的精准营销。
3、系统中各级客户维护人员必需严格保守客户的一切隐私，不得利用任何方式私自保存客户的任何资料。严禁各级客户维护人员把客户资料信息以任何方式向任何第三方〔包括维护人员之间〕透露。各级系统中客户维护人员必需签订保密协议，网点必需明确设置A、B角制度，可由网点正、副主管或理财中心理财经理兼任。
4、省分行将把对全辖理财经理、网点员工分层维护客户工作开展状况的考核结果反应到各行人力资源部，作为各行对所辖理财经理、网点员工绩效考核的重要依据。
银行客户分层管理方案(二)客户分层维护实施指导方案 客户分层维护实施方案
为有效促进我行个人客户的快速增长，加快对现有潜力客户的挖掘，全面提升电力支行个人业务的核心竞争力，有效限制并降低客户流失率，做大做强我行的个人银行业务，就要不断提升我们的效劳水平，提高营销质量，通过有效的营销