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国际贸易融资产品介绍
演 示 内 容
出口贸易融资产品
进口贸易融资产品
付于出口商欺诈导致进口开证行所在地法院下发止付令的风险
风险控制措施
审核客户的出口贸易背景真实
选择资信良好且总行核有代理行授信的承兑行（保兑行）
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出口双保理－概念/办理时机
概念
办理时机
T/T结算方式下
OA或D/A
功能特点
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出口双保理－好处
对出口商的好处
销售分户账管理
应收账款催收
信用风险控制与坏账担保
保理金额为出口金额的100％
提前收款，加速资金周转
提前办理外汇结汇，锁定汇率风险
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进口商
客户
出口双保理－流程
进口保理商
账户行
①合同
③申请
②发货
④邀请
⑤协议
⑥协议
⑦融资
⑧付款
⑧付款
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出口双保理－业务提示
客户在申办出口保理业务时，须在货物出运前先向我行申请核定进口商的保理授信额度
进口保理商额度核定后，我行通知客户，客户与我行签定《出口保理业务协议书》
我行将按客户对外索偿金额的一定比例给予相应的短期融资
如客户未能按照合同履行义务，导致进口商到期拒绝付款，进口保理商及我行不承担保理责任
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出口保理－风险点及控制措施
主要风险点
进口保理商资信风险
出口商履约风险
风险控制措施
选择资信良好、与总行签订保理业务协议且经总行核定授信额度的进口保理商。
审核客户的出口贸易背景真实
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出口信保项下融资－概念/办理时机
概念
客户在中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险，并在货物出运后，将赔款有关权益授权转让给我行，以获得出口贸易融资便利
办理时机
功能特点
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出口信保项下融资－好处
对出口商好处
规避进口商信用风险，加强出口收汇保障
享受我行低成本的出口融资支持
提升国际市场竞争能力
提前结汇，锁定汇率风险
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出口信保项下融资－流程
进口商
出口信用保险公司
②发货
客户
④信保融资
③申请信保融资
①投保
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出口信保项下融资－业务提示
客户须与我行及保险公司签订的一式三份《赔款转让协议》
如客户未能按照合同履行义务，导致进口商到期拒绝付款，中国出口信用保险公司不承担付款责任
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出口信保融资－风险点及控制措施
主要风险点
出口商履约风险
贸易纠纷风险
商品质量风险
风险控制措施
审核客户的出口贸易背景真实，审查出口商按照合同的规定履约
严格执行相关信贷规定。确保客户将中信保项下的权益让渡给我行
纳入授信管理
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投标保函－概念/办理时机
概念
工程项目进行招标时，银行应投标人（担保申请人）的请求而向招标人开立的书面保证书，保证投标人在开标前不中途撤标，中标后不拒绝签约和不拒绝交付履约金。否则，银行负责赔偿招标人的损失或在保函范围内向其支付规定的金额
办理时机
当客户接到招标书，要求提供银行投标保函，客户决定投标
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投标保函－好处
对客户的用途
满足了招标人的要求，增强了客户信用，保证客户顺利参与竞标
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②申请开立投标保函
进口商
投标保函－流程
客户
通知行
③保函
④通知保函
①招标
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投标保函－业务提示
客户需在我行评定信用等级并核定授信额度
客户需按照我行规定缴纳一定比例的保证金
为保证客户项目的顺利进行，我行将在客户中标后继续提供履约保函以及质量维修保函等后续服务
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投标保函－风险点及控制措施
主要风险点
申请人在中标前撤标、改标，或中标后不履行签约手续
风险控制措施
认真审核申请人资信
保函开立后应密切关注出口商的信誉状况、生产经营及财务情况
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履约保函－概念/办理时机
概念
银行应申请人的请求出具给受益人的书面保证书，保证申请人履行与受益人签定的合同中所规定的义务，否则，由银行向受益人支付保函中所规定的金额
办理时机
当客户与出口商签订的合同生效后，即可办理该业务
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履约保函－好处
对客户的用途
当客户对外签订了出口合同或劳务合同，我行就客户按时、按质、按量地交运货物或完成所承包的工程向对方提供保证
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通知行
③保函
进口商
履约保函－流程
客户
①签订合同
④通知保函
②申请开立履约保函
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履约保函－业务提示
客户需在我行评定信用等级并核定授信额度
客户需按照我行规定缴纳一定比例的保证金
为保证项目的连贯性，建议