文档介绍：信用社网络综合业务系统柜员管理办法
第一章   总   则
第一条 为保障XX农村信用社网络综合业务系统(以下简称综合系统)的正常运转,切实化解和防范柜员风险,确保资金安全,根据《农村信用合作社会计基本制度》、《农村信用合作社出纳基本制度》以及综合业务系统各种业务操作规程,特制定本暂行办法。
第二条 本办法所称的柜员是指按综合系统中设置的柜员身份登录对综合系统实施操作的员工。
本办法所称的柜员管理是指有关柜员上机操作方面的管理,包括岗位设置、上机条件、操作权限、柜员职责及各种操作规定等内容,未尽事宜仍按农村信用社员工管理规定执行。
第三条 使用综合系统的网点必须遵守本暂行管理办法。
第二章   柜组设置及临柜形式
第四条 各网点可根据需要设置柜组。业务量较小的信用社只设全能柜组,全能柜组办理全部业务;业务量大的信用社可根据需要设置储蓄、联行、对公等专柜,储蓄专柜办理储蓄存款业务,联行专柜办理联行结算、同城票据交换业务,对公专柜办理农村信用社除储蓄专柜、联行专柜以外的业务。未设置联行专柜的信用社,对公专柜还办理联行结算、同城票据交换业务。
第五条 各网点原则上应采用非综合柜员制的临柜形式。非综合柜员制是指两个柜员作为一组对外营业,并实行职责分开、交叉复核的一种临柜方式。
第六条 具备第六章规定条件的网点才能实行综合柜员制。综合柜员制是指柜员根据有关规定单独对外办理业务,并承担相应责任的一种临柜方式。
第三章   系统柜员身份及其业务范围
第七条 综合系统前台网点可设置主管会计、会计柜员、库管员、主管出纳、出纳柜员、储蓄柜员、对公柜员、联行柜员、票交柜员、信贷员、业务管理员、稽核员、全能柜员、储蓄综合柜员、对公综合柜员等柜员身份。后台设置中心管理员、超级管理员等柜员身份。
第八条 各种身份的柜员必须在系统规定的业务范围内操作,各种柜员身份的业务范围如下:
主管会计:办理前台网点除现金出纳业务以外的任何业务。
会计柜员:办理内部账业务。
库管员:办理与辖内网点主管出纳、上级机构库管员之间的现金调拨,不能办理对客户的现金业务。
主管出纳:办理前台网点现金收付业务以及与上级金库库管员、本网点金库库管员、本网点出纳柜员之间进行的现金调拨业务。
出纳柜员:只办理前台网点现金收付业务以及与主管出纳之间的现金调拨业务。
储蓄柜员:在实行非综合柜员制情况下,只办理储蓄业务。
对公柜员:在实行非综合柜员制情况下,只办理对公存贷款业务。
联行柜员:只办理联行结算业务。
票交柜员:只办理同城结算业务。
信贷员:主要负责贷款发放时对借据的录入。
业务管理员:只对需要较高权限的交易或金额进行授权,不能发生任何业务。
稽核员:信用社的稽核员负责对本社需要较高权限的交易或金额进行授权,对本社范围内的柜员值班和柜员调动进行操作,对本社日常会计核算进行稽核检查。联社的稽核员在联社清算中心设置,对全辖范围内的柜员跨社调动进行操作,对全辖日常会计核算进行稽核检查。稽核员不能办理任何业务。
全能柜员:在实行综合柜员制情况下,办理前台网点的任何业务。
储蓄综合柜员:在实行综合柜员制情况,只办理储蓄业务。
对公综合柜员:在实行综合柜员制情况下,只办理对公业务。
中心管理员:在运行中心,负责中心管理系统(ADM20)操作,包括系统日终处理,系统