文档介绍：中信期货
基金定投021-68752010
基金定投介绍
每月净申购额
威尔夏5000指数
一、为什么要做基金定投?
我们能够找到市场的高点和低点么?
基金持有人能把握最好时间买基金吗?不,全球通病。每个人都想择时,高抛低吸,但事实上择时却是很难的。
一、为什么要做基金定投?
能否找到一件持续正确的事情?
有没有这样一项业务,无惧市场牛熊,无惧短期波动,可以放心大胆的推广,长期看一定是正确的,对投资者是负责任的。
二、基金定投介绍
什么是基金定投?
基金定投是指开放式基金的定期定额申购
即:投资者委托基金销售机构,由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款,自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。
关键词:约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
二、基金定投介绍
基金定投有哪些策略?
普通定投
止盈定投:嘉实,设定止盈点,及时获利了结
价值恒定策略定投:投入资产保持恒定
6
基金定投对投资者的好处
定投优点总结
超低门槛百元起点
自动扣款省心省力
平均投资分散风险
长期投资复利获益
纪律投资避免择时
二、基金定投介绍
二、基金定投介绍
价值恒定策略定投:投入资产保持恒定
第【1】个周五:价格为1元,资产目标1000元,投入1000元,则得到1000份;
第【2】个周五:,此时账户资产为1000*=1100,资产目标2000元,则需减码投入900元(900/=818份),使得1100+900 =2000元;
第【3】个周五:,*(1000+818)=,资产目标3000元,(=1515份),*(1000+818+1515)=3000(元);
第【4】个周五:,*(1000+818+1515)=,资产目标4000元,(=256份),*(1000+818+1515-256)=4000(元);
。。。。。。
“价值恒定策略”不再是简单的“买买买”。除了“买”之外,你可能还需进行减码、加码甚至“赎回”等操作,以保证基金资产价值保持“恒定”。
其实“价值恒定策略”定投演绎的就是“高位减仓、低位潜伏”。这种纪律严格的投资方法好处是可以抵御大盘涨跌症,该策略暴露在风险中的资产更少,有“保护本金”的优点。本金是投资的种子,无比珍贵。
平均投资,分散风险
二、基金定投介绍
优点1
基金净值上涨时,购买量自动减少,有效降低持仓成本
优点2
基金净值下跌时,购买量自动增加,累积更多基金份额
期数/月
每期投资金额
基金净值上涨时
基金净值下跌时
(单位:元)
单位净值
购得份额数
单位净值
购得份额数
1月
1000
1
1000
1
1000
2月
1000

909

1111
3月
1000

833

1250
4月
1000

769

1429
5月
1000

714

1667
6月
1000

667

2000
总投资期间
总投资金额
平均持有成本
持有总份额
平均持有成本
持有总份额
6个月
6000
6000/4893=

4893
6000/4893=
8456
长期投资,复利获益
二、基金定投介绍
20岁
30岁
40岁
50岁
60岁
第
一
桶
金
、
留
学
基
金
子
女
教
育
基
金
环
游
世
界
旅
游
基
金
退
休
养
老
基
金
结
婚
、
买
房
购
車
基
金