文档介绍：3月资金安排计划表
三月份集团资金总额7903万元,总体资金余额较多,广州工程预算尚未报集团财务管理部审核,根据财务经理估计三月份需要资金1000万元左右。
年内理财市场波动较大,理财机会非常充足,尤其是短期理财收益大幅度提升,造就了良好的理财环境,就三月份预发的理财产品而言,%,因此集团资金运营部在维护好银行渠道关系的前提下,申报投资6700万元,投入短期理财产品。
一、短期理财产品列表
三月份理财产品收益表
发行机构
产品名称
产品收益
产品期限
扣款日
备注
建设银行
天天盈
%
1
每天

周周盈
%
7
3月2日

月月盈
%
30
3月5日

季季盈
%
90
3月31日
市场情况变化,季季盈收益增加,三月份政策不明朗,因此推荐4月份的季季盈
工商银行
抗通胀产品
CPI+%
30
3月1日
以全国CPI计算,收益不高
资产池产品
%
30
3月1日
专属定制产品,同业收益较高产品
定向增发
74%
730
-
期限过长,风险较大
中国银行
季季盈
%
90
3月3日
3月份政策部明朗,四月份此类产品收益有可能继续增加,因此不推荐该产品
平安信托
日聚金
%
30
3月4日
对公资金可以介入,属于对公业务范围内的最高收益产品
兴业银行
万利宝
%
30
3月10日
日常产品,兴业银行长期理财
二、资金安排计划
在保证广州项目资金使用和维护好各个金融机构关系的前提下,资金管理部3月份资金安排投资产品6700万元(见附表),其余作为广州项目及集团总部必要支出。
三、%的理财产品说明
%理财产品的发售模式为理财与存款按照1:1的配比购买,即购买100万理财产品同时附加存入100万元的半年期定期存款,理财产品收益为5%,%,%的收益。%,产品收益较低,因此资金管理部不予考虑此产品。
资金管理部责任人
资金管理部审核人
审批人