文档介绍：银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告
为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果,深入落实《铜陵铜都农村合作银行深化内控和案防制度执行年活动实施方案》(铜农合银发【】116号)文件,董事长在全行大干120天大会上的讲话精神,切实加强我行风险防范能力,推动制度执行力建设,实现案件防范水平的整体提高,促进各项业务经营工作安全稳健运行,我行积极组织员工学****并进行自查,现将活动自查情况汇报如下:
一、组织领导
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导,按照上级文件精神,成立了由行长任组长,其他员工为小组成员,信贷员、信贷会计具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查和整改工作。
二、活动开展情况
(一)全面排查信贷领域风险
(1)经排查我行核销贷款44笔,,均符合总行贷}款核销条件,不良贷款分类真实、准确,没有存在人为调整资产质量形态。按照《金融企业呆账核销管理办法》规定进行不良贷款的核销,确属不能收回的贷款,呆账认定真实准确,且提供了详实,有效的证明材料;置换贷款共计13笔,共计512000元,我行社未存在员工、亲属贷款、借名、假名、冒名贷款或其他违规形成的不良贷款;已置换和核销的不良贷款均按照“账销、案存、权在”的原则进行管理,建立了专门的台账,并在综合业务系统设立了专门的账户进行管理、核算。置换、核销呆账的档案管理由专人负责保管。我行已将置换、核销贷款纳入不良贷款责任清收范围,对已置换、核销的呆账,贷款表外应收利息以及核销后应计利息等继续催收,,我行将继续加大清收盘活的力度,努力降低损失。已置换,核销贷款的清收变现所得处得处理符合规章制度规定,不存在任何违规行为,未将清收变现所得作为当期利润用于分红,未私设
“小金库”进行瓜分,或其他违规现象。
(2)经全面自查我支行抵质押贷款,其从贷前调查、审查、审批、发放到贷后管理等各环节的操作都是按照规章制度进行的,未存在违规现象,抵押贷款均在相关部门办理了合法有效的抵押登记手续,产权明晰、无争议,评估价值均纳入表外核算,权证由我行专人负责保管,抵押率符合总行规定。我支行抵押贷款均经核实没有低价高估情况。无抵押物被转移,挪用、处置、调换、逃废债务等现象,未存在贷款本息未结清和未提供有效抵押方式的情况下,提前办理注销抵押登记手续。抵押贷款资产质量良好。质押贷款,贷款手续齐全,出质人主体合法,我行对质押物单位定期存单进行了相关冻结、登记手续,质押物价值均纳入表外核算,质押物由我行专人负责保管,质押率符合总行规定。
(3)、至检查日我支行存量贷款中,未存在借名、假名、冒名贷款。
(4)对此次排查出来的问题贷款,进行了责任认定,落实限期清收责任人。我行严格按照“三项整治活动方案”和“不良贷款真实性排查”工作的要求,要求负责人签订承诺书。
(二)强化内控制度执行力自查。
1、认真开展自查。今年我行不定期组织了员工自查,总行机关部门不定期的抽查等方式。
(1)对我行2011度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了自查。存在的问题主要有登记薄登记不规范、会计凭证要素不齐全、查库内容不全面。针对存在问题,要结合“标准行创建”活动,进一步加强规范化建设,严格执行会计核算制度,规范会计核算行