文档介绍：合规管理年心得体会
篇一:
“合规管理年”活动心得体会“合规管理年”活动心得体会近期,分行开展“合规管理年”专题教育学****活动,通过学****相关法规的的学****使我对合规有了更加深刻的认识:
合规操作涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,作为一名银行业从业人员,依法规范自己的行为是多么的重要。现将我个人的学****心得汇报如下:
首先,合规管理是防范银行操作风险的需要。合规管理是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规管理能将合规风险消除于无形。其次,合规管理是完善银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规管理,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规管理为前提,这样才能从源头上预防风险。再次,合规管理是实现发展目标的重要保证。因为合规管理就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规管理的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。通过此次合规教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规管理
,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作****惯,贡献自己的一份力量。
篇二:
合规管理年心得体会“合规执行年”心得体会为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,201X年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。
一、正视问题,构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自恢复开办已经二十五年,逐步形成了自己的管理模式和特点,但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:
一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。
二是不合规的现象较为严重。无数案例表明,当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患,出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强,不按流程办事、不按规定作业,引发了各种各样的事件和案件。
三是
一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定,出现差错和问题没有及时整改,老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上,出现了一些真空