文档介绍：城步县农村信用社
存、贷款及股金余额函证工作方案
为优质、快速完成城步县农村信用社(以下称贵社)存、贷款及股金余额函证工作,根据本所既往工作经验,结合贵社具体情况,提出如下初步工作方案:
一、工作原则
贵社提供存、贷款及股金明细资料与必要的支持、协助,本所人员独立开展工作。
二、基准日
2014年 6月30日
三、函证范围
㈠贷款
贷款实施全面函证。
㈡存款及股金
对公存款及股金全面函证。
四、具体操作(所有函证均需复印相关的复印件)
(一)贷款操作原则
1、对自然人借款户,要求借款人本人携带第二代身份证原件、私章到场。首先,凭身份证等有效证件原件核实借款客户身份,然后与借款客户核对贷款余额,经双方确认无误后,由借款客户签字并加盖私章确认(无私章的加盖手印),并留下最新有效联系方式和身份证复印件。
2、对法人借款户,原则上要求企业法定代表人、财务负责人同时到场(需携带第二代身份证原件、企业行政公章、法定代表人私章、受托人私章、通过年审的营业执照副本复印件),因特殊情况法定代表人不能到场的,可由其出具授权委托书授权委托本企业其他人员办理。首先,凭身份证等有效证件原件核实法定代表人或受托人身份,然后与借款客户财务负责人核对借款余额,经双方确认无误后,由企业法定代表人或受托人签字、加盖私章(无私章的加盖手印)并加盖企业行政公章,确认并留下企业法定代表人(或受托人)与财务负责人最新有效联系方式、身份证复印件和营业执照副本复印件。(如法定代表人授权他人代签,应收集授权委托书作为询证函的附件,并核对授权委托书上法定代表人签名与借款合同上签名是否一致)。
3、各借款客户经电话通知后未能完成函证工作的,如贵社知晓客户单位确定地址,则由贵社信贷人员与我所工作人员一同前往客户单位上门函证。
(二)存款及股金操作原则
1、股金
对自然人股金,要求股东本人携带第二代身份证原件、私章、股金证到场。首先,凭身份证等有效证件原件核实借款客户身份,然后与股东核对股金余额,经双方确认无误后,由股东签字并加盖私章确认(无私章的加盖手印),并留下最新有效联系方式和身份证复印件。
2、存款
对公存款要求财务人员携带本人身份证、预留印鉴及营业执照或组织机构代码证到场,然后与客户财务人员核对存款余额,经双方确认无误后,由企业财务人员签字、加盖预留印鉴,
确认并留下企业财务负责人最新有效联系方式。
(三)操作细则
1、函证程序:
⑴全面函证的网点各分社信贷人员采取短信通知、电话通知的方式通知贷款客户到各分社进行函证,对于电话通知后未能完成函证工作的,则采取由各分社信贷人员与我所工作人员一同前往客户单位上门的方式进行函证。
⑵各网点提前通知以上贷款户于安排的时间内到各网点,集中进行函证。
2、函证工作作息时间:原则上与各分社的办公时间一致,加班时间随函证工作需要灵活调节。
3、函证工作地点:以信贷办公室为宜,具体地点由各分社安排。
四、项目组人员及时间安排
(一)人员
项目总负责: 宋光荣
现场负责人: 王翠兰
(二)工作时间
2014年7月11日开始现场工作,2014年7月30日结束现场函证工作。
五、请求贵社提供