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军事、政策方面的,也可能是自然灾害方面的;既可能是已经发生的,也可能是尚未发生的,但市场严重关注的。比如,“九一一”事件这类突发事件谁也没法预料,只能在发生后才引起人们关注,而一些经常发生的事件,比如铜矿工人:..罢工、自然灾害等,一直影响着并且会继续影响相关品种的走势。由于这些事件影响重大且持久,不少报纸和网络会开辟专栏对这些突发事件进行评析。中国期货市场运行时间只有20年,但投资者遇到的突发事件却并不少见,比如,“国家储备局收储大豆对期价的影响”、“迪拜债务违约对商品市场的影响”、“美国货币政策调整对市场的影响”等,都需要结合当时的形势认真分析。三、重要因素专题分析众所周知,影响期货价格的因素有许多。但在众多的因素中,既有直接的因素,也有间接的因素,各个因素的影响大小也有明显的区别。对一些重要且经常发挥影响的因素,如宏观经济和金融背景,投资者和市场分析人士会特别加以留意。比如,美元汇率对铜价格的影响就是一个经久不息的话题,时常有人撰写分析报告。四、市场结构及交易制度的分析在一般情况下,对期货行情的分析是从供需角度展开的。然而,期货价格的涨跌有时还与市场结构及交易制度有着重大关系,如果忽视了后者的影响,必将造成分析中的重大缺陷。总体来说,中国期货市场有起步晚、发育不充分的特点,因而若与发达国家相比,在市场结构及交易制度方面存在较多的问题是难免的,这将有一个逐步完善的过程。在这个过程中,现货市场和期货市场的结构和制度都会发生变化。在这种情况下,对市场结构及交易制度进行分析,甚至作为课题加以深入研究,就显得非常必要。对市场结构及交易制度进行分析,不仅可以解释一些现象,也能够推动市场进一步完善。五、投资方法及理念分析针对投资者中一些错误操作方法或投资理念进行剖析,给人以很大的启发作用,因此颇受投资者欢迎。一些期货成功人士撰写的经验体会报告更容易成为公众追捧的对象。六、创新研究期货作为一类重要的衍生品,科学、理性的投资理念和方法必不可少,创新研究以金融工程的思想为核心,尤其注重数量化方法和工具的运用,逐步成为期货专题研究的重要组成部分。创新研究突破了传统的研究以分析价格趋势为核心的界限,不再局限于其中一类品种,也不局限于价格趋势分析,研究视野更为宽广,不仅包括产品设计(比如商品指数等)、风险管理(var模型等),还包括对市场的运行规律进行总结概括(季节性等)、投资组合的构建、程序化交易等。随着未来金融衍生品、商品指数产品以及期权的陆续上市,创新研究将有长足的发展。期货调研报告篇三台湾证券期货业考察调研报告:..一、台湾证券市场概况台湾证券市场始于1953年,当时政府因征收地主土地而发行的土地实物债券,以及台泥、台纸、农林、工矿等四家公营事业公司的股票,连同台湾省政府发行的政府公债,逐渐在市面流通,形成证券店头市场。1962年台湾证券交易监管机构整合,成立金融监督管理委员会,是台湾金融业的统一主管机构。1985年----1990年,台湾曾经历过一场惊心动魄的股市泡沫。1985年7月台湾股市从600多点启动到1987年10月到达4600多点。受当时美国股灾影响,台湾股市狂跌了近3个月,一直跌到2300多点。之后行情迅速恢复,至1988年9月到达高点8870点。受台湾金融当局宣布开征资本利得税影响,股市开始第二次暴跌,最低至4873点。随后,管理层在投资者的巨大压力下宣布取消资本利得税的计划。1989年上半年指数快速收复失地,到6月创9000点新高,并在随后的几天内如期突破万点。1990年1月,股市开始了最后的疯狂,创出了12495点的历史新高。当时市场乐观情绪的弥漫已经无法控制,人们认为股指将很快突破15000点。1990年爆发的海湾战争终于刺破了这场超级股市泡沫。从1990年2月到10月,股市由12682点狂泻到2485点。证券交易所的交易时间为9时,13时30分,中午不休息。台湾资本市场目前面临的挑战有:1、自2003年起ipo急速减少;2、愈来愈多的台资企业选择在台湾以外的市场挂牌上市;3、台湾资金净向外投资的金额愈来愈大;4、金融人才大量外流到香港、内地、新加坡等。二、台湾券商概况台湾实行严格的券商审批制度,1988年,台湾放开证券商设立,以资本金规模作为审核券商及其分公司的主要标准。由此,新的证券商如雨后春笋,1990年最高时达381家。2000年以来,通过并购和成立金融控股公司,截止2023年底,“台湾证券商业同业公会”共有会员总公司151家,分公司(相当于内地的营业部)1046家,其中综合证券公司38家,经纪证券公司47家,兼营部分证券业务的其它金融机构60家,还有11家证券公司从事部分证券业务。承袭日本分业管理制度,台湾将证券相关业务细分,由不同的公司分别经营,如投信、投顾承做资产管理和全权委托业务,期货商从事集中市场衍生商品的经纪和自营业务。因此,除能从事所有业务的金融控股公司外,台湾证券公司的组织架构和内地类似,证券公司本部从事承销、经纪、自营外,下设投信和期货公司从事相关业务。台湾证券从业人员目前约有4万人。三、富邦、永丰金、:..富邦集团是一家多元化金融控股公司。它于1961年4月19日成立,其前身是台湾第一家民营产物保险公司。1992年集团总裁蔡万才正式以寓意富国安邦之意命名为富邦公司。它的金融服务包括:(1)保险服务(富邦保险、富邦人寿、安泰人寿)、(2)证券投资服务(富邦证券、富邦投信、富邦投顾、富邦期货、富邦证金、富邦金控创投、富邦创投管顾)、(3)银行金融服务(台北富邦银行、香港富邦银行、富邦资产管理、富邦行销、运彩科技)、(4)不动产服务(富邦建设、富邦建金、富邦公寓大厦管理维护、富本营造)、(5)电信媒体服务(台湾大哥大、台湾固网、台固媒体、富邦媒体科技(富邦电视购物momo台))、(6)公益服务(富邦慈善基金会、富邦文教基金会、富邦艺术基金会、台北富邦银行公益慈善基金会)等领域。2023年富邦金控发展六大事业群。其中之一是富邦财富管理事业群。它整合了台北富邦银行、富邦证券、富邦投顾、富邦期货以及富邦证券美国子公司等相关单位,在商品、通路、后台作业、营运支援等各方面做了调整,兼具国内外平台,使组织更加强大,并囊括不同属性的客户群体,提供更完整、全方位、具时效性的金融商品服务。富邦证券以“保护客户资产”为最高原则,为客户创造最高回报。最具亮点体现在三方面:一是拥有实力坚强的投资研究智囊团、扮演“研究报告输出中心”的角色,充分展现了其财富管理事业群的实力;二是境外基金总代理业务。08年台湾境内第一,目前担任三家国际知名金融机构基金总代理分别为:法储银(natixis)、标准人寿(standardlife)以及gam。三是全力拓展电子商务业务。推出了功能强大的看盘下单系统,成为证券期货电子用户最佳投资理财方式。2、永丰金融控股公司永丰金证券(原建华证券,前身为建弘证券)创立于1948年,为台湾第一家上柜券商,其业务涵盖经纪、自营、承销、国际、债券、新金融商品等。、拥有49个营业据点之大型证券商且经纪和承销业务排名均居业界领导地位。《财资》(theaet)杂志曾评选永丰金证券为台湾第二大证券商,2004年及2005年更连续两年荣获《亚洲金融》(financeasia)杂志评选为“台湾最佳承销商”。3、宝来金融集团宝来是非金融控股公司的证券集团,宝来金融集团以宝来证券为主体,主要有宝来投信、宝来曼氏期货和宝硕财务科技等三家子公司。其中宝来证券为证券台交所上市公司,宝来曼氏期货为上柜公司。宝来证券设五个事业群,包括经纪事业处、债券市场处、新金融商品处、资本市场处和资讯工程处,共有员工2000名,客户100万户。经纪事业处负责管理40余家子公司。其中营业员(相当于内地的理财和客户经理)700名。宝来是一家草根商,也不是金控公司,但在国务院发展研究中心《管理世界》杂志公布的80位华人金融领袖中,宝来总裁白文正成为台湾唯一入选的证券业代表,:..是金融商品创新能力,其在期货、期权、权证、、结构化产品的设计和发行方面长期处于市场领先地位;二是交易平台创新能力,宝来不断推出各种交易平台,如第一个中文介面跨国交易平台、第一个选择权乐翻天系统、第一个财富管理线上交易平台,smartfp等,技术进步有效地促进了业务的发展。宝来总结其成功经验为“31”;创新(innovation)、国际化(internationalization)和it技术。四、调研感悟1、台湾经验的可借鉴性台湾证券业的历史经验是值得我们借鉴的,一是相同的人文背景,造就了相同的思维观念、投资逻辑、投资偏好;二是都曾有相似的经济发展时期,台湾持续市场增长,1951年至1987年,台湾年均经济增长达9%,劳动密集型出口导向模式为台湾赚取了大量外汇;其次是货币升值预期,美国多次以台当局人为操纵汇率为由,逼迫台当局放宽汇率管制,让新台币升值,以减少对美贸易顺差。台湾货币当局被迫台币实施缓慢升值政策;第三是流动性过剩,新台币的升值预期使得海外热钱大量涌入岛内,加之多年厚积的高额储蓄因利率不断走低而从银行体系外流,造成当时台湾流动性过剩难以消除的局面,其结果就是各种资产价格飙升,土地和房地产价格在短时间内翻了两番;第四是投资渠道不畅,由于投资渠道不畅,长期经济增长所累积的居民财富大部分都以银行存款的形式累积在银行体系。当股市开始启动以后,在股市赚钱效应的吸引下,投资者的股票投资热情被调起,开始蜂拥入市。至1989年底,台湾股民开户数已高达500万户,可以说当时台湾几乎每个家庭都在参与“股市狂欢”。台湾同行在上世纪80年代也度过了一段美好时光,但随着市场成熟度的提高,残酷的竞争使得证券行业进入微利时代。一般ipo项目的承销收入不过100余万人民币,经纪业务佣金费率仅约万分之六。04,,07年大多头行情下,。当然,台湾是一种“岛国经济”,当经济发展到一定程度后,市场饱和、人口增长缓慢,尤其是资金、人才外流,都会对经济发展和证券市场造成影响,影响券商的经营策略和经营模式。这一点和内地经济情况是有差异的,也是我们在分析借鉴台湾经验时应注意的。2、宝来的成功经验宝来是台湾非金控公司的佼佼者,其成功经验对大陆券商更具借鉴性。他们有一个共同的成功因素,那就是制订了与其业务能力相适应的经营发展策略。(1)合适的定位和经营策略如前所述,宝来是一家草根券商,宝来的目标客户定位于中产阶层,其立业之本是创新,通过持续创新打造其核心竞争能力和市场地位。宝来的发展目标是要打通两岸三地大中华圈的壁垒,成为大中华区域产品线最丰富、技术平台最先进的券商。宝来在产品和技术平台方面确实也取得了市场领先地位,创造了许多市场第一、宝来曾因“金控”梦想收购了银行和保险公司,但后来发现宝来的创新、进取文化与银:..裁毅然卖掉了银行和保险公司,专注证券业务。(2)合适的组织架构与各自的经营策略相匹配,就是公司最佳的组织架构。宝来实行事业部制,包括经纪事业处、债券市场处、新金融商品处、资本市场处和资讯工程处五个事业群,每个事业群是独立的利润中心,有独立的人财管理职能。如经纪事业处,除下辖的40余家分公司外,总部还有策略分析组、行销组、教育训练组、财务组、人力资源组等。策略分析组负责法人客户(机构客户)服务和投资策略研究服务,行销组负责制订行销方案并组织落实,教育训练组负责培训和员工活动,财务组负责财务核算和业绩考核,人力资源组负责人员管理。3、分公司运作情况(1)组织架构以宝来为例,分公司有一个归口管理部门,经纪部或经纪事业处,对分公司的管理都是通过该部门实现。总的来说,经纪部门或者公司相关部门制订营销策略、营销计划、佣金政策,负责人员培训、财务审批等,分公司定位为销售终端,负责所有金融产品的销售和客户服务。分公司的架构与内地营业部基本差不多,分前后台(台湾称分公司前台为交易部、分公司后台为财务部),前台人员从事营销和客户服务,称为营业员;后台包括财务、清算、it和开户。分公司员工少的20人左右,多的50至80人,其中后台员工根据分公司的规模一般为4至10人。分公司管理人员一般有三名,其中一名负责分公司总体运营,相当于内地营业部总经理,另外两名副职分别负责前后台管理。管理人员实行岗位职级,根据营业部规模、个人资历和能力确定,正职有协理和经理两类职级(协理职级高一些),副职有副理和襄理。在提拔分公司正职时,一般先把侯选人放到规模较大的分公司担任副理,以得到充分锻炼。(2)人员管理分公司经理一般是分公司上班最早、下班最晚的人员,除拜访客户外,日常主要职责之一是督导营业员。宝来证券复兴路分公司会议室的黑板上有2张报表,一张是营业员当然月各类产品完成情况,一张是营业员月度市场占有率变动表。当然营业员项指标完成情况不好时,最直接的处罚是当天收市后要留在公司接受经理的谈话。这种处罚比简单的直接扣款效果要好一些,一是面子压力,二是失去外出拜访客户的时间,三是提供了一个分公司经理与营业员沟通、查找问题的机会。随着市场饱和度的提高,营业员的工作由以开发客户为主转向为客户提供财富管理,对营业员的素质要求也越来越高。营业员的招聘条件一般为大学本科,财经相关专业,通过从业资格考试等。营业员聘用后,一般要到公司接受2周入司和专业知识培训。:..等,具体的账务处理和核算由总部端完成,所以财务人员还兼行政工作。(3)考核、激励分公司管理人员的奖励,不直接与分公司利润挂钩,避免分公司资质差异造成的不平衡。年终除几个月工资的奖励外,由经纪部门根据总体利润情况和分公司考核情况统一提取和分配奖金。对于营业员的激励,除业绩提成外,一般有两种,一是一些营销活动的奖励,二是当项指标完成情况特别好的时候,给予“量大奖金”。(4)经纪关系所有的客户都归属营业员名下,分公司没有存量客户。对于自然增长客户和营业员离职后的客户,都由分公司分配到其他营业员名下。经纪关系的管理与内地差异较大,这可能与台湾新增客户较少的因素有关,与内地激励员工多开户的制度不同。这种经纪关系有点类似我们的理财顾问与客户的服务关系。(5)分公司运作经验小结a、组织架构与内地相似,后台人员精简b、管理重沟通和辅导是管理的主要工作。无论是分公司对营业员的管理,还是经纪部门对分公司的管理;日常沟通和辅导是管理的主要工作。我在与元大证券张雅雯协理交流时,曾问过一个问题“公司赋予他哪些资源去管理分公司?”张协理思考了很久,回答令我们很惊讶。“公司没给我们什么资源,如果要有的话,就是沟通谈话。”而这种沟通不仅仅是批评指责,而是帮助业绩不佳的营业员查找问题,提出改进措施。对于经纪部门而言,片区督导制、定期沟通交流会议,都是将管理寓日常沟通辅导之中。c、先进的视讯系统有助于分公司运作管理4、客户服务(1)研究支持宝来的研究部门都是同时开展内、外部服务。就经纪业务而言,也主要是通过晨会、日报、研究报告、高端客户专题会议等形式来获得支持;营业员在展业时,遇到问题,可以通过所在分公司的领导向研究部的研究员提请协助,包括提请研究员共同拜访客户等。研究费用核算到各级部门包括分公司,所以,研究部也会努力满足业务部门的需求。(2)呼叫中心在渠道铺建完毕、客户瓜分完成后,新增客户有限,各家券商都非常注重对存量客户维护与细致服务。根据规模不等都建有负责客户联络、关怀、及时响应的呼叫中心。也是主动营销的补充。富邦金控呼叫中心有300多位客户服务代表坐席轮班服务。:..)注重细节关怀我们时常把细节决定成败挂在嘴边,但在台湾,我们却是处处都能体会到。举几个例子说明:在很多的产品宣传中都有“方便联络时段”的字样;在一些理财产品中,设计有基金投资试算表/理财试算表;还有的注明了产品属性/风险报酬等级。例如,富达欧洲高收益基金(台湾目前唯一五星级高收益债券基金),适合投资人属性:积极型;风险报酬等级:rr3、例如:富达欧元债券基金(长期报酬表现优异且稳定度佳),适合投资人属性:保守型;风险报酬等级:rr2台湾有2300万人