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金融法模拟试题一.pdf

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金融法模拟试题一.pdf

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金融法模拟试题一.pdf

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文档介绍:该【金融法模拟试题一 】是由【青山代下】上传分享,文档一共【6】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【金融法模拟试题一 】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。一、单项选择题(15×1分=15分)就整个银行业考察,它的最初形成是在(),最早出现在经济贸易比较发达的地区。A13-14世纪B14-15世纪C15-16世纪D12-13世纪答案:()A英国B法国C中国D美国答案:()A2003年B2001年C2002年D2004年答案:()A10亿元人民币B5亿元人民币C8亿元人民币D15亿元人民币答案:()A100亿元B200亿元C400亿元D500亿元答案:,始于()A英国B美国C日本D法国答案:,我国外汇管理行政法规中,效力最高的是()A境外投资外汇管理办法B银行外汇业务管理规定C离岸银行业务管理办法D外汇管理条例答案:,其股本总额不得少于人民币()。A3000万元B6000万元C8000万元D1亿元答案:()阶段。A1978年改革开放之后,1993年之前B1978年之前C1993年之后D从建国后到现在答案:,自票据到期日起()、中外合资银行的注册资本最低限额为()人民币或等值的自由兑换货币A8亿元B10亿元C4亿元D6亿元答案:()制定的。A1995年B1996年C1997年D19985年答案:,在提出设立申请前一年年末总资产不得少于()。A50亿美元B40亿美元C20亿美元D30亿美元答案:,限制现金的使用。除法律规定或允许的项目外,一律采取转账结算方式,不得使用现金。结算起点为()A500元B1000元C1500元D2000元答案:()家A日本B英国C美国D德国答案:C二、多项选择题(×2分=30分)(),法律效力低。。太C法律系统性差。。。答案:()A双务有偿合同B射幸合同C最大诚信性D附和合同E连续性合同答案:,它服务于政府,并代表政府处理有关的进入事务。具体体现在:()A经理国库。B代理政府发行、兑换国债和其他政府债券。C代表政府从事有关的国际金融活动。D持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备。E以法律规定的条件、额度和方式对政府融资等。答案::()A提高金融监管自身效益。B提高金融机构的效益。C提高社会效益。()()A政府供给资金B储蓄存款C向金融市场筹资D向中央银行、()()《外汇管理条例》,以下哪些属于外汇()A外国货币B外币支付凭证C外币有价证券D特别提款权E其他外汇资产答案:()A所有权与利益相分离B信托产的财独立性C有限责任D信托关系的连续性E信托的无风险性答案:()A票据是设权证券B票据是金钱债权证券C票据是无因证券D票据是文义证券E票据是要式证券答案:,表述正确的是()A广泛的社会性B严格的强制性C至善的伦理性D特定的技术性E趋同的国际性答案:,表述正确的是()A信用体系与金融管理的要求。B统一货币发行与流通的要求。C统一票据结算的要求。D建立金融业监管体系的要求。E建立政府与金融体系桥梁的需要。,正确的是()A是否有助于防范金融危机,这是它最主要的目标,也是评价其有效与否的最重要的标准;B是否能够降低监管成本,这是从监管体制自身的因素来考虑;CD是否会影响货币政策的制定和实施,这是从监管体制同中央银行自身职责的关系来讲;E各国的国情,尤其是政治、历史因素,这是从监管体制形成的各方面背景来讲。()A有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。B有法律规定的注册资本最低限额。C有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员。D有健全的组织机构和管理制度。E有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。、判断题(×1分=10分)。()答案:错2..中央银行相对于财政部具有较大的独立性。中国人民银行与财政部是各自独立、互无隶属关系的。()答案:,汇率越高,意味着外币所能换取的本币越少,说明本币币值越高。()答案:。()答案:,还是对一国经济整体而言,有效的公司治理机制都在一定程度上有助于提高信心,这对于市场经济的稳健运行是十分必要的。()答案:,属于区域性中央银行制。()答案:,我国货币政策的中介目标是货币供应量;从1996年开始,我国货币政策的中介目标是贷款规模控制。()答案:。()答案:,但这并不意味着监管者就是万能的。()答案:。()答案:对四、名词解释(每题4分):内幕交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定,泄露内幕信息,根据内幕信息买卖证券或者向他人提出买卖证券建议的行为。内幕交易行为人为达到获利或避损的目的,利用其特殊地位或机会获取内幕信息进行证券交易,违反了证券市场“公开、公平、公正”的原则,侵犯了投资公众的平等知情权和财产权益。(3)持续和系统监管原则虽然一国金融监管机构在不同时期的重点有所不同,但要实现监管目标,就必须进行持续监管和系统监管,这是由金融机构经营的连续性和金融体系的整体性决定的。持续监管就是从审查批准金融机构准入市场开始到其退出市场为止,对其整个经营活动进行全方位的监管。系统监管就是把监管对象和内容作为有机整体进行监管。(3)效率原则效率原则是指金融监管不仅要用负担最小的方式达到金融监管目标,降低监管成本,而且还要通过监管促进金融业高效发展。(5)国际化原则世界经济一体化,使各国金融市场相互影响的程度加深,一旦爆发系统性风险,其范围会迅速扩大到全球,因此,有效的金融监管已非一个国家可以独自胜任。加强金融监管领域的国际合作与协调,以实现各国金融监管当局之间合理的分工与密切合作,建立金融监管的最低国际标准,创建公平竞争的国际环境,成为各国金融监管机构的一项重要任务。。答:根据《证券法》第50条的规定,股份有限公司申请股票上市,应当符合下列条件:(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;(1)公司股本总额不少于人民币三千万元;(3)公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例为百分之十以上;(4)公司最近三年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件,并报国务院证券监督管理机构批准。。答:商业银行作为一类公司,公司治理结构的一般理念和设计同样适用于它。但是,银行业的特殊性决定了商业银行公司治理的特殊性,主要有三个方面:(1)银行脆弱性的特点。银行脆弱性是由其资产构成的特殊性决定的:首先,银行资本的内涵,除了所有者权益外,还包括一定比例的债务资本。即核心资本和附属资本的双重性其次,资产构成比例不同。各国法律对于一般公司的资本与负债并无专门规定,而对商业银行则有专门要求,即资本充足率不低于8%,负债不高于92%。;再次,负债构成的特殊性。银行的负债构成与一般公司不同。银行业的负债主要由借款与存款构成,而其中存款是最主要的。(2)银行外部性的特点。由于银行出现风险甚至倒闭具有极强的传染效应,各国政府一般都建立了安全网对银行进行保护,安全网的存在一定程度上削弱了对银行的市场约束,从而进一步凸显了银行内部治理的重要性。(3)银行信息高度不对称的特点。相比于非金融企业,银行由于其业务的专业性和复杂性,信息不对称问题更为突出,从而对信息披露和透明度要求更高。。答:策性银行具有自己鲜明的特征。(1)政策性银行主要由政府出资设立。(2)政策性银行设立的宗旨是用融资手段贯彻政府的经济政策。(3)政策性银行以信用为基础开展金融业务。(4)政策性银行的业务领域和业务对象是特定的。