理财规划方案 家庭规划方案 课件[精].ppt

文档介绍：还贷好辛苦!!!
为了生活
我们不停奔波~~~~~~~~~
终于有了自己的房子!
半辈子就为钱庄
打工啦!!!
天理啊!!!
现在终于
可以给自己打工了!
我想创业!!!
可是钱不够~~~~

怎么办!!!!!
后来~~
到了天山……
找到了七位隐居多年的理财师……
终于,我的梦想可以实现啦!!!
故事从这里开始……
天山理财室简介
李中慈理财规划方案
天山理财室
2008年4月
家庭基本情况
先生:李中慈,36岁,台商,在上海工作了10年,现已辞职
李夫人:36岁,女儿出生后李太太成为家庭主妇
女儿:8岁,小学一年级
资产负债表(单位元)
资产
负债
项目
成本计价
市价
所占比例
项目
金额
所占比例
活期存款
250000
250000
%
基金投资

%
投资用房
1000000
%
寿险保单现值
100000
%
自用住宅
600000
1200000
%
负债合计
0
资产合计
2800575
%
净资产
2800575
李先生真有“钱”!无债一身“轻”
投资资产主要是房产投资,%;
投资渠道单一,面临房价下跌的风险;
没有投资性负债,不能充分发挥财务杠杆的作用。
怎么办?
实现投资组合,加大其他资产投资比例。
基本参数假定
通货膨胀率4%,
房价成长率10%,
海外基金投资收益率7%,
股票投资报酬率12%,
债券投资收益率5%,
学费成长率5%,
存款平均利率3%,
一般房屋贷款利率7%,
创业三年后的收入成长率5%。
房屋折旧率2%。