文档介绍：个人客户风险评估问卷
尊敬的客户:
非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品,经兴业银行风险评估,兴业银行2011年5月第一期(总第17期)“天天万利宝”理财产品,可以面向有、无投资经验者销售。在您确定认购本产品前,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后,签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。
重要提示:
本理财计划有投资风险,在购买本理财产品前,请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。
若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问,请向兴业银行理财顾问咨询。咨询电话: 95561
兴业银行将恪守勤勉尽责的原则,为客户提供专业化的理财服务。
任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资人可能获得的实际收益,亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。
投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示,充分了解并知晓本理财产品的风险,自愿承担相关风险,并授权银行根据本理财方案进行投资。
本理财产品评估书解释权归兴业银行。
一、投资产品适应性测试
1、您的年龄是( )
A、高于60岁(0分)
B、51-60(2分)
C、18-30(4分)
D、31-50(6分)
2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少?( )
A、10%以下(0分)
B、大于10%至40%(2分)
C、大于40%-70%(4分)
D、70%以上(6分)
3、您的投资经验可以被描述为( )
。仅有银行存款经历(0分)
。除拥有银行存款外,还投资过国债,货币市场基金,债券型基金,银行保本型理财产品等低风险金融产品(
2分)
。除上述金融产品外,还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品(4分)
。除上述金融产品外,还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富,并倾向于自己作出投资决定(6分)
4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?( )
A、没有经验(0分)
B、少于2年(2分)
C、2至5年(4分)
D、5年以上(6分)
5、您对投资风险的适应程度是( )
A、在本金安全的情况下,投资收益必须达到我的最低要求,如同期定期存款收益(0分)
B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下,我愿意接受投资收益适当的波动,以便有可能获得大于同期存款的收益(2分)
C、在本金安全或者有较大保障的情况下,我愿意接受投资收益的波动,以便有可能获得大于同期存款的收益(4分)
D、愿意承担一定风险,以平衡的方式,寻求一定的资金收益和成长性(6分)
E、为获得一定的投资回报,愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险(8分)
F、以获得高投资回报为目的,愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险(10分)
6、一般情况下,您愿意选择( )投资期限的产品
A、半年以下(0分)
B、半年-1年(2分)
C、1-2年(4分)
D、2年以上(6分)
7、您投资的产品价值出现何种程度的波动时,您会出现明显的焦虑情绪?( )
A、本金无损失,