文档介绍：J I A N G S U U N I V E R S I T Y
保险业务综合模拟
实验报告
姓名: xxxxxxxxx
学院: xxxxxxxxxxxxxxx
班级: xxxxxxxxxxxx
学号: xxxxxxxxxxxx
2013/7/4
实验目的:了解人寿保险和财产保险的各种保险种类,对其有初步的了解,,并且成功投保财产保险和人身保险。分别从客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作,熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项,发现操作中存在的问题,进行修正,提高自己的保险业务水平,能够更好地将理论与实践相结合。体验各种保险业务流程,加深保险理论知识的印象,培养实际解决问题的能力。
实验材料:电脑、模拟系统服务器。
实验内容:本次实验每个学生都扮演了五个身份:客户(投保人)、代理人、人寿保险公司、财产保险公司、经纪公司。实验大略内容如下:
1、投保人模拟实验:掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节,包括个人资料注册、询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等,选择保险公司投保或选择经纪公司委托。
2、保险人模拟实验:熟悉人寿保险和财产保险的基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。并以保险公司的身份接受保险业务,签发保险单。
3、保险经纪公司模拟实验:熟悉经纪公司基本业务,包括询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。
4、保险代理人模拟实验:熟悉代理人的基本业务,包括:个人资料注册、代理人资格申请、询价、保险品查看、添加客户资料、添加客户亲友资料、代办投保、代办索赔、添加日程安排信息、添加个人规划等等。
实验过程:整个实验一共进行了两个星期,用的是浙科保险实务模拟教学软件,在两周的实验过程中,你必须用5个不同的身份即客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、保险代理人与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定,要清楚地了解不同身份需要掌握的业务知识和操作流程,在实验结束的时候要对每一步骤进行总的分数评定。
第一周的主要任务是在老师的指导下进行注册相关资料并对要进行的实验初步了解,在保险业务综合模拟实验指导书的指导下,了解每一个具体的流程和概念。并能自己摸索出基本的一些操作,完成最基本的报案,投保,承保,理赔。
第二周因为对实验的过程已经有了初步的了解,我开始系统的对实验进行操作。经过前一周的摸索,对这个软件也有了一定的了解和熟悉,不至于那样无助和混乱,我也督促自己整体看了一下实验指导书,对我们要做的各类实验和各个细节也有了一定的了解,接下来就是真正的操作了,这一天我主要是以客户和经纪公司的身份进行各种业务操作。我以客户的身份向几个同学的经纪公司委托投保,分别投了少儿险、健康险、养老险等,但是在等待经纪公司的处理回应前也经历了一段时间,有些委托出去后一直没有回应,就导致整个操作仍然失败,同样的事也发生在我作为经纪公司的时候,我接受客户的委托后迟迟没有收到保单,也无法进行下面的操作,这些情况使得进行业务的效率很低,一上午下来