文档介绍：服务方案目录
综述 3
第一部分需求分析 4
一、神华集团理解 4
(一)整体理解 4
(二)神华包头煤化工项目理解 4
二、需求归纳 5
(一)资金管理需求 5
(二)融资需求 6
(三)本外币结算需求 6
(四)投资理财需求 6
(五)财务顾问需求 7
(六)个人理财需求 7
第二部分服务方案 8
第一章资金管理服务方案 9
第一节中国农业银行现金管理平台简介 9
一、主要功能 9
二、我行现金管理平台在大客户中的应用 10
第二节方案设计 10
一、设计原则 10
二、业务流程设计 11
(一)日常收支结算 11
(二)资金归集 11
(三)资金调拨 11
(四)支付控制 11
(五)帐户信息服务 12
(六)资金池 12
(七)二级帐薄 12
第二章融资解决方案 13
第一节方案设计 13
一、设计原则 13
二、方案设计 13
(一)项目建设融资 13
(二)企业日常营运融资 17
(三)贷款偿还 19
第二节方案实施步骤 19
第三章本外币结算方案 21
一、设计原则 21
二、方案设计 21
(一)本币结算服务 21
(二)外币结算服务 22
第四章投资理财建议 24
第一节投资原则 24
第二节投资建议 24
一、存款工具的有效利用 24
二、“债市通”产品的利用 25
三、基金认购等其他理财工具 26
第五章财务顾问服务 27
一、政策法规咨询 27
二、财务咨询 27
三、项目发布 27
四、直接融资顾问 27
五、短期融资债券的承销 27
六、项目融资顾问 28
七、企业重组、兼并收购顾问 28
八、企业年金服务 28
第六章个人理财服务 29
一、业务服务 29
(一)个人结算 29
(二)个人贷款 30
(三)个人投资 31
(四)客户服务中心贴身服务 31
二、理财套餐 31
(一)至尊理财套餐 31
(二)卓越理财套餐 32
第三部分保障措施 34
一、人员保障 34
二、制度保障 35
三、网点保障 35
四、培训保障 36
五、技术保障 37
第四部分方案评价 38
一、有效保证资金安全 38
二、全面提高管理效率 38
三、实现效益最大化 39
第五部分农行简介 40
一、雄厚的综合实力 40
二、专业化运作经验 41
三、强大的科技力量 41
四、丰富的业务品种 42
五、进取的员工队伍 42
六、包头市农行简介 43
综述
神华集团有限责任公司(简称神华集团),成立于1995年10月,主要负责统一规划和开发经营神府东胜煤田的煤炭资源和与之配套的铁路、电力、港口、航运船队等项目,是中央直管的53户国有重要骨干企业之一。在国家计划和中央财政实行单列,享有对外融资权、外贸经营权、煤炭出口权。神华集团以能源为主业,集煤矿、电厂、铁路、港口、航运为一体,实施跨地区、跨行业、多元化经营,是我国最大的煤炭企业,在国民经济中占有重要地位。近期,神华集团决定在内蒙古包头市建设煤化工项目,该项目也是包头市继包钢之后建设的最大工业项目。项目的实施成功将对建设世界一流的煤化工基地,促进包头市经济发展提供一个重大契机。
长期以来,我行对神华集团的成长和发展极为关注,通过整体了解和评价,我行拟以煤化工项目为合作契机,为神华集团提供全面的优质金融服务,并达成战略合作伙伴关系,以促使双方在各自领域内核心竞争力的进一步提升。为此,我行根据掌握的各类信息和神华集团的个性化金融需求,从资金管理、融资、本外币结算、投资理财、财务顾问、个人理财等方面出发,编制了一套全面金融服务方案。该方案是在初步掌握情况的基础上形成的,因此,尚不能涵盖我行向神华集团提供服务的种类和具体内容,谨希望能够与神华集团就建议书内容开展深入的研究和探讨,实现需求与供给的高度协调和统一。
相信通过我行各类金融产品的组合运用,在我行专业、优秀的金融服务团队的努力下,一定能在最大程度上满足神华集团的各项金融需求,下面详细介绍建议书内容。
第一部分需求分析
一、神华集团理解
(一)整体理解
神华集团有限责任公司(简称神华集团),是由国家投资,按照现代企业制度组建的国有独资公司。,是国务院大型试点企业集团之一。
神华集团主要负责统一规划和开发经营神府东胜煤田的煤炭资源和与之配套的铁路、电力、港口、航运船队等项目,实行矿、路、电、港、航一体化开发,产运销***经营;开展与上述业务有关的国内外投融资业务、贸易业务;开展金融、通讯、高新技术等相关的实业。神华集团公司在国家计划中实行单列,享有对外融资权、外贸经营权、煤炭出口权和外事权。
神华集团下设:神华