文档介绍：董事会
风险管理委员会
风险管理部
风险管理部门
审计部
(一)审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告;
(二)确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度,批准风险管理策略和重大风险管理解决方案;
(三)了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管理现状,做出有效控制风险的决策;
(四)批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制;
(五)批准重大决策的风险评估报告;
(六)批准内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告;
(七)批准风险管理组织机构设置及其职责方案;
(八)批准风险管理措施,纠正和处理任何组织或个人超越风险管理制度做出的风险性决定的行为;
(九)督导企业风险管理文化的培育;
(十)全面风险管理其他重大事项
董事会的职责
1)风险管理委员会是集团风险管理组织体系的重要组成部分,是集团风险管理体系的最高控制和决策机构。
2)负责在合法性、安全性和效益性的原则下,致力于全面构建科学规范的风险管理机制,提高集团资产与业务风险防控能力和工作效率,保障集团经营管理的顺利开展和稳健运行。
3)负责审议并通过集团风险评审制度、风险监管体系和法律保障制度,监督指导制度的落实执行。
4)负责监督指导集团资金、资产、项目、业务和管理的风险识别、防范、控制、转化等工作。
5)负责审议并通过风控合规中心提报的对涉及到重大资金、资产、项目、业务、事项等的风控审查报告,并监督落实执行。
风险管理委员会
一、组织协调本部门的全面工作。
二、负责研究修订风险识别、防范、化解和处置的措施意见、管理办法和操作规程,健全完善风险管理体系。
三、负责审查项目,评价项目的可靠性、可行性,审核反风险措施,独立出具项目审核意见,提交评委会。
四、负责检查落实公司各项管理制度的执行情况,定期出具检查报告,不断健全完善内控制度。
五、负责组织落实在客户的分级管理,进行业务的风险监控和预警。
六、根据公司发展规划和业务开展情况,研究、开发业务品种,并主持制定业务操作规程。
七、参与大额项目的调查、评估。
八、负责对业务的指导、检查和分析,总结和推广各事业部业务经验。
风险管理部
九、负责分析和研究公司的风险项目,吸取教训,定期组织案例分析会。
十、制定业务营销方案并组织实施。
十一、绩效考核计算情况的复核。
十二、撰写并按时报送周、月、季经营分析报告和年度工作总结。
十三、不定期组织本部门的员工进行业务学****br/>十四、严格遵守集团、公司的规章制度,服从集团、公司统一安排和调度。
十五、保守集团、公司机密,做到廉洁勤业
主要负责研究提出全面风险管理监督评价体系,制定监督评价相关制度,开展监督与评价,出具监督评价审计报告。
内部审计部
风险的识别:是经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理,并对风险的性质进行鉴定的过程。
风险的估测:是指在风险识别的基础上,通过对所收集的大量的详细损失资料加以分析,运用概率论和数理统计,估计和预测风险发生的概率和损失程度。风险估测的内容主要包括损失频率和损失程度两个方面。
风险管理方法分为控制法和财务法两大类,前者的目的是降低损失频率和损失程度,重点在于改变引起风险事故和扩大损失的各种条件;后者是事先做好吸纳风险成本的财务安排。
风险管理效果评价是分析、比较已实施的风险管理方法的结果与预期目标的契合程度,以此来评判管理方案的科学性、适应性和收益性。
风险管理程序
,节约成本
,强化流程管控的设计及执行有效性
风险管控措施
未来的管理模式
扩大经营,提高市场占有率
,如为了尽快扩大市场占有率
、资源,以获得更大的市场支配力;
,组织大批量生产
扩大经营的目的