文档介绍：2011年全国经济专业技术资格考试
金融专业知识与实务(中级)
第三章金融机构与金融制度
考点一
金融机构的职能(重要等级1)
1、信用中介——最基本、最能反映其经营活动特征的职能。
2、支付中介
3、将货币收入和储蓄转化为资本——信用中介的延伸
4、创造信用工具——信用中介与支付中介职能的延伸
5、金融服务
金融机构的种类(重要等级2)
1、按融资方式不同分:直接、间接金融机构
2、按从事金融活动的目的不同分:金融调控监管机构、金融运行机构
3、按金融机构业务特征分:银行和非银行金融机构
4、是否承担政策性业务:政策性和商业性金融机构
5、按金融机构所经营金融业务的基本特征和发展趋势分:存款性金融机构、投资性金融机构、契约性金融机构和政策性金融机构
考点二
金融机构体系的构成(重要等级2)
以中央银行为核心
1、存款性金融机构
2、投资性金融机构:投资银行的特点、投资基金的优势
3、契约性金融机构:保险公司、养老基金和退休基金
4、政策性金融机构:含义、具体种类、特点
考点三
考点四
中央银行制度(重要等级1)
1、中央银行的组织形式:一元式、二元式、跨国、准中央银行制度的含义、特点
2、中央银行的资本构成:大多国家是国有形式
考点五
商业银行制度(重要等级1)
1、商业银行的组织制度
单一银行制度、分支银行制度的含义、优缺点
持股公司制度、连锁银行制度的含义
2、商业银行的业务经营制度
分业经营银行制度的含义、优缺点
综合性银行制度的含义
考点六
政策性金融制度(重要等级1)
1、政策性金融机构的职能
倡导性职能
选择性职能
补充性职能
服务性职能
2、政策性金融机构的经营原则
政策性原则
安全性原则
保本微利原则
考点七
金融监管制度(重要等级1)
1、集中统一的监管体制:含义、优缺点
2、分业监管体制:含义、优缺点
3、不完全集中统一的监管体制
牵头式的含义——巴西
双峰式的含义——澳大利亚
考点八
我国的金融中介机构(重要等级2)
1、商业银行
2、政策性银行
3、证券机构:证券公司的职能与分类、证券交易所、证券登记结算公司
4、金融资产管理公司:四家、经营目标
5、信托投资公司:“受人之托,代人理财”,代人理财时是以受托人的名义进行。
6、财务公司:服务于企业集团成员
7、小额贷款公司:不吸收公众存款,经营小额贷款业务的金融机构,服务农村为目的。从银行业金融机构获得融入资金额的余额,不得超过其资本净额的50%
考点九
我国的金融调控监管机构(重要等级2)
1、“一行三会“。具体包括:人民银行、银监会、证监会、保监会、国家外汇管理局、国有重点金融机构监事会、金融机构行业自律组织等。
2、中国人民银行是中国的中央银行,在国务院领导下制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。中国人民银行的职能:发行的银行、银行的银行、政府的银行
3、银监会监管的范围
4、国有重点金融机构监事会:含义、核心(财务监督)