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第一部分 单选题(500题)
1、马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金(40岁初)，并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％；退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。
【答案】：A
2、姜先生离婚后与儿子小姜一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残疾的儿子大姜交给前妻抚养，姜先生2009年因车祸去世，在清理遗产时发现姜先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小姜，则姜先生的遗嘱（ ）。
，将财产给小姜
，因为没有给大姜留遗产份额
，姜先生有权处理自己的财产
，因为没有给前妻留赡养费
【答案】：B
3、 不属于家庭财产保险中的不保财产的是（）
【答案】：C
4、刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有5万元，计划未来每个月再定期存入1000元，收益率可以达到每年4％。
【答案】：A
5、小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是( )。
【答案】：B
6、商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于( )，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
【答案】：A
7、 ( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。
【答案】：C
8、在法定情形下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向（ ）说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。
【答案】：C
9、在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。
、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
【答案】：D
10、保险合同的履行是建立在事件可能发生也可能不发生的基础上的，这体现的是保险合同的()。
【答案】：A
11、在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的（ ）。
【答案】：B
12、赵先生打拼多年，积累大量财富，终身未婚，膝下有一养子，另有一个亲姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱，回答下列问题。
【答案】：A
13、客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，%，表明该资产配置过去几年的实际收益率（ ）。
%
%
%
%
【答案】：C
14、某投资者以4元的价格买入一张执行价格为92元的某公司股票看涨期权合约，同时以2元的价格卖出一张执行价格为96元的该公司股票的看涨期权合约，每张期权合约对应的股票数量为1股，两张期权合约到期，到期时该公司股票的价格为100元，那么他的利润为（ ）元。
D.-2
【答案】：B
15、下列选项中，属于中小企业主性格特征的是（ ）。
【答案】：A
16、下列各类家庭支出中属于其他支出的是（ ）
【答案】：C
17、以下不属于教育投资规划原则的是（ ）。
、从宽预计
、专款专用
、分散风险
、稳健投资
【答案】：C
18、邹明，40岁，月工资8000元，参加了社会保险;妻子37岁，无工作收入;儿子13岁;一家三口目前月平均支出为2500元。邹明的父亲67岁，母亲62岁。由于父母亲单位有较好的福利，暂不需要邹明的经济支援。
，该合同的受益人不是邹明的父亲
，邹明的儿子还未成年
，该合同需要经过邹明儿子的同意
，邹明的父亲与邹明的儿子不具有保险利益
【答案】：D
19、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。
，企业应当与职工一方通过集体协商确定，并制定企业年金方案
，新单位也有企业年金计划，王先生可将原年金账户资产转移至新的账户
【答案】：B
20、在理财规划书制作过程中的的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题做出明确的诊断和建议，并且在此基础上，为客户设定未来（）的家庭主要支出预算。
【答案】：B
21、反映总承包商是否按规定及时结算和支付劳务分包费用的依据是（ ）。
【答案】：B
22、理财规划书中的投资规划建议不包括( )。
【答案】：A
23、评估风险管理效果的工作不应该包括的内容是（ ）。
【答案】：A
24、工伤职工有下列（ ）情形之一的，不得停止享受工伤保险待遇。
【答案】：B
25、张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元，月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18万元(注：这笔钱在每年年初拿出)，减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元，每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％。
【答案】：D
26、下列关于有形市场和无形市场的描述，错误的是（ ）。
、有专门的组织机构和人员、有专门设备的有组织的市场
、固定的交易场所，通过现代化的电信工具和网络实现交易
【答案】：B
27、在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（ ）。
，由客户自己进行投资和资产管理
【答案】：C
28、当劳务分包人要求时，承包人应向劳务分包人提供一份（ ）或复印件，但有关承包合同的价格和涉及商业秘密的除外。
【答案】：D
29、 根据《保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险费的，保险人应当( )。
，退还保险费
，但不退还保险费
【答案】：D
30、在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上( )个百分点。
～3
～4
～5
～6
【答案】：C
31、信息收集的来源和方法不包括( )。
【答案】：D
32、如法律或保险人对告知的内容没有确定性的规定，投保人或被保险人应将所有保险标的的危险状况及相关重要事实如实全部告知给保险人。这种告知方式是( )。
【答案】：A
33、变动率在一定程度上反映了通货膨胀和紧缩的程度的是（ ），即居民消费价格指数。
【答案】：C