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第一部分 单选题(500题)
1、下列不属于留置担保的范围的是（ ）。
【答案】：D
2、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明()。
【答案】：A
3、关于表外项目的处理，下列说法不正确的是（）。
、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算
，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产
、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，主要包括互换、期权、远期和贵金属交易
，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证其信用转换系数为20％
【答案】：B
4、下列各项中，不属于失职违规情形的是()。
【答案】：C
5、下列不属于集团法人客户信用风险特征的是（ ）。
【答案】：C
6、操作风险国内监管规则主要执行的是()的一系列监管规定，主要有《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（“操作风险13条”）、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行资本管理办法（试行）》等文件。
【答案】：C
7、下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是()。
，节约成本
【答案】：B
8、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（ ）。
，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素
、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果
【答案】：B
9、监管机构要求商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中()风险敏感度最高。
【答案】：B
10、中央银行的窗口指导以()为主要特征。
【答案】：B
11、借款人向银行申请1年期贷款100万元，%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万元，则该笔贷款的非预期损失为（）。
【答案】：A
12、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是()。
【答案】：A
13、操作风险人员因素方面主要表现为（ ）。
【答案】：A
14、最重大的操作风险在于()及公司治理机制的失效。
【答案】：A
15、Y银行在其2020年度报告中披露，该行一天中99%的Var值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（ ）。
%的概率损失金额为5000万元
%的概率损失金额为5000万元
%
%
【答案】：C
16、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002—2007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。
、市场风险和战略风险
、市场风险和操作风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：A
17、如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（ ）流动 性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。
【答案】：B
18、商业银行通过财务报表分析来识别和评价的资产管理状况，其内容不包括( )。
【答案】：B
19、 商业银行信用风险预警的正确程序是（ ）。
，后评价，信用信息的收集与传递，风险处置
，信用信息的收集与传递，风险处置，后评价
，后评价，风险分析，风险处置
，风险分析，风险处置，后评价
【答案】：D
20、当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。
【答案】：B
21、代理人的代理权限要根据法律规定和指定机关的指定来确定的土地登记申请的代理方式为（ ）。
【答案】：D
22、从现代商业银行管理，特别是风险管理的角度来看，市场交易人员（或业务部门）的收入和奖金应当以（ ）为参照基准。
【答案】：B
23、安全检查应注意将互查与自查有机结合起来，坚持检查和整改相结合，关注建立安全生产档案资料的收集，（ ）是基础。
【答案】：C
24、资本收益率的计算公式为（）。
=（EL﹣NI）/UL
=（UL﹣NI）/EL
=（NI﹣EL）/UL
=（EL﹣UL）/NI
【答案】：C
25、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。
；市场价格；模型定价
；交易价格；模型定价
；模型定价；市场价格定价
；市场价格；交易价格定价
【答案】：A
26、“5C”方法属于（ ）评级方法。
【答案】：B
27、风险文化的精神核心是()。
【答案】：A
28、留置担保的范围不包括( )。
【答案】：D
29、投资者把他财富的40％投资于一项预期收益率为15％的风险资产，60％投资于收益率为6％的国库券，那么他的投资组合的预期收益率为( )。
％
％
％
％
【答案】：B
30、—般认为，影响国家主权评级的因素不包括（ ）。
【答案】：D
31、（ ）是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
，会计差错层出
，造成客户损失
【答案】：B
32、行业风险预警属于（ ）层面的预警。
【答案】：B
33、（2019年真题）假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的市场风险是（ ）。
【答案】：C
34、（2020年真题）压力测试是一以（ ）为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的（ ）事件情况下可能发生的损失。
、大概率
、小概率
、大概率
、小概率
【答案】：D
35、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到的最大难题是（ ）。
，数据真实性难以评估
，难以掌握
，与实践不符
【答案】：A
36、风险管理部门在( )的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作。
【答案】：D