文档介绍：2013年11月银行从业资格考试《公共基础》真题及详解[视频讲解]
一、单选题(共90题,,共45分。下列选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。)
1. 在商业银行公司治理中,负责具体执行董事会决策的是( )。
 A. 高级管理层
 B. 董事会办公室
 C. 董事会秘书
 D. 董事
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【答案】
A
【解析】
商业银行的高级管理层由行长、副行长、财务负责人、董事会秘书及监管部门认定的其他高级管理人员组成,根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动。高级管理层对董事会负责,同时接受监事会监督。高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定。
2. 在利率互换交易中,交易双方在约定的一段时间内交换的是( )。
 A. 利息
 B. 负债
 C. 本金
 D. 利率
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【答案】
A
【解析】
利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。最常见的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换。
3. 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是( )。
 A. 因工资发生纠纷的,只能向法院起诉
 B. 因工资发生纠纷的,可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁
 C. 对所在机构内部纪律处分有异议时,可以提起行政诉讼
 D. 因工资发生纠纷的,只能内部调解
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【答案】
B
【解析】
因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议,在内部调解不成的情况下,从业人员可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人对仲裁裁决不服的,自收到裁决书之日起十五日内,可以向人民法院起诉;期满不起诉的,裁决书即发生法律效力。C项,银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时,参照行政处分的相关规定是不能通过诉讼途径解决的。
4. 某银行从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于( )的规定。
 A. 勤勉尽职
 B. 专业胜任
 C. 保护商业秘密与客户隐私
 D. 诚实信用
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【答案】
D
【解析】
诚实信用是指品行正直,以高标准职业道德规范行事。A项,勤勉尽职是指对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉;B项,专业胜任是指具备岗位所需的专业知识、资格与能力;C项,保护商业秘密与客户隐私是指保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私。
5. 下列人员中,不属于广义上的银行业从业人员的是( )。
 A. 以劳务派遣方式雇佣的银行工作人员
 B. 为银行进行审计服务的某会计师事务所派驻的审计人员
 C. 进驻某银行为其员工提供餐饮服务的工作人员
 D. 为银行进行IT系统改造的网络公司派遣工作人员
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【答案】
C
【解析】
根据《劳动合同法(草案)》的规定,与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系,受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员,应属于银行业从业人员范畴。此外,有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司,如