文档介绍：*************银行
合规知识交流
合规的内涵
1
2
3
视频——《合规醒言》
2012年合规建设提升年活动
目录
2012合规建设提升年活动
总体目标:
银行业继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”,落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动,实现“四个提升”——提升思想认识,提升内生动力,提升制度建设,提升执行效果,构建合规管理长效机制。
故事篇—扁鹊
春秋时期,自从扁鹊见桓公望而知病的故事传开以后,他的医名也就响遍了列国。有一天,魏文王询问扁鹊说:“你们家兄弟三个都从医,都精于医道,但是到底谁的医术最好呢?”扁鹊回答说:“长兄最好,中兄次之,只有我是兄弟三个中最差的一个。”文王惊讶地问:“那为什么你却是你家三兄弟中最出名的一个?”
三兄弟
扁鹊回答说:“我的长兄治病,是治疗在病情未发作之前,由于一般的人都不知道他能够观疾病于未起之先,及时将疾病的本因清除,默默地积累玄德于无形之间。所以他的医术是别人无法知晓的,他的名气也就无法传播开来,只有我们家里的人知道他的这些本领。
故事篇—扁鹊三兄弟
故事篇—扁鹊三兄弟
但是,我治疗的疾病病例,大都是治疗于患者病情严重之时。一般的人都看到我在病人经脉上扎针或放血,在皮肤上敷药或者动手术,操作过程能够眼见目睹。所以大家都以为我的医术非常高明,名气也就传遍了全国。
事前控制、防患未然
“预防重于治疗”,能防患于未然之前,更胜于治乱于已成之后
事后控制不如事中控制,事中控制不如事前预防;问题的预防者,更优于问题的解决者
管理得好的工厂总是单调乏味,没有任何激动人心的事件发生(彼得· 德鲁克)
合规内涵篇
合规:合乎规范,循规蹈矩。按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规矩办事。
合:包括抽象和具体两个层面。
抽象层面——企业内部的管理制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则;
具体层面——企业内部的管理制度、业务规则都得到实际的执行。
规:(1)符合法律法规及监管政策;
(2 企业内部规章制度、企业文化、以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
合规的内涵