文档介绍：反洗钱工作会议讲话
李卓
(2010年11月17日)
反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理,(但各支行还在保卫部门管理)。为了使各支行对这项工作有一定的了解,更好地承担相应的工作任务,同时,也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报,更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议。我认为十分必要,非常及时。
反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候,刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作,取得了相当的成绩,也奠定了坚实的基础。内控合规办事处接管后,衔接的比较顺利,郭燕同志也付出了艰辛的努力。特别是圆满完成了省行安排的反洗钱检查工作任务,取得了反洗钱工作的第一手资料。
为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识,
我想谈以下几个问题:
洗钱反洗钱
反洗钱意义
当前反洗钱工作存在的问题和困难
四、做好反洗钱工作的几点建议
我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱?
通俗的讲,洗钱就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。通常,犯罪收益,被称为“黑钱”或“赃钱”,对犯罪收入进行清洗,使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱”。概括起来说,洗钱是指将:
◆毒品犯罪
◆******犯罪
◆***性质的组织犯罪
◆恐怖活动犯罪
◆走私犯罪
◆破坏金融秩序犯罪
◆金融诈骗犯罪的--所得和收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱是指为了预防洗钱,依照《反洗钱法》的相关规定,对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证,可疑交易的上报等等。
二、反洗钱意义
(一)反洗钱具有一定的政治意义。
(一)从国际政治形势来看,反洗钱是维护国家安全和声誉,加强对外开放的客观需要。
当前,国际社会****惯将反洗钱工作开展的好坏作为衡量一个政府对内是否清明廉洁,对外是否负责任、肯合作的标准。近年来我国积极参与国际间打击洗钱和反恐融资活动,已先后签署了联合国一系列反洗钱及反恐融资国际公约,在国际合作方面,我国积极参加反洗钱国际组织,2004年作为创始国参与发起了“亚欧反洗钱与反恐融资小组”,2007年6月我国被国际反洗钱“金融行动特别工作组”接受为正式成员。“金融行动特别工作组”是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织,是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。我国政府加入该组织,树立了我国在国际领域负责任肯合作的大国形象。北京举办的20国峰会,反洗钱也作为会议一项专题讨论内容。
(二)从国家宏观形势看,反洗钱是完善社会经济体系,遏制经济犯罪和其他严重犯罪的需要。
随着我国经济市场化的加深,各种经济犯罪呈上升趋势,严重损害国家经济肌体健康,腐蚀社会公德。近年来,党和国家做出了一系列打击洗钱活动的重要决策,不断建立和完善反洗钱工作体系。当今,反洗钱工作已成为我国打击经济犯罪、预防惩治***、整顿社会经济秩序的重要内容。
(三)从金融改革和发展形势看,反洗钱是维护金融诚信和稳定的需要。
金融机构作为资金活动的主要载体,客观上容易成为洗钱活动的便利渠道,金融机构一旦卷入洗钱活动,不仅严重损害金融机构的声誉,而且会带来巨大的法律和运营风险。随着我国金融体制改革的深入发展和金融业对外开放战略的不断推进,商业银行必须将业务经营发展和风险管理结合起来,通过严格反洗钱内控制度,促进各项业务合规经营,防范信用风险和操作风险,推进我国银行业国际化的步伐。
(四)从金融监管形势看,反洗钱是加强金融监管的重要手段和措施。
近年来,人民银行不断加大对金融机构反洗钱监管力度,人民银行定期不定期地对金融机构进行反洗钱现场和非现场检查,处罚力度大,对违规现象决不姑息。2005年以来,我行各分支机构不同程度受到人民银行监管处罚。今后人民银行反洗钱监管处罚将从严从重,不容忽视。
内控综合评价---违反国家有关金融法规,情节严重,受到人民银行、银监会、审计署等外部监管部门单笔处罚金额10万元(含)以上50万元以下的;被评价单位在评价期内发生以下情况之一的,每发生一起在评价总得分中扣除20分
三、当前反洗钱工作存在的问题和困难
葫芦岛市行反洗钱工作仍处于起步和摸索阶段,工作经验不足,部分工作距离外部监管部门、上级行要求和商业银行自身的需要还有一定距离,主要反映在以下几个方面:
(一)对反洗钱工作重要性的认识还不到位。一是各支行专(兼)职反洗钱工作人员配备不足,履职情况不到位,有的行反洗钱管理人员不懂电脑,不懂报表,无法对一线柜员进行指导;二是个别行对反洗钱工作有畏难情绪,认为反洗钱工作影响正常的业务经营工作